以比特幣為產(chǎn)品的龐氏騙局_比特幣:貨幣試驗還是龐氏騙局

　　已故經(jīng)濟學家米爾頓?弗里德曼曾提倡廢除美聯(lián)儲，他設(shè)想用一個自動化系統(tǒng)取代中央銀行，以穩(wěn)定的速度增加貨幣供應量，消除通貨膨脹�，F(xiàn)在，弗里德曼的夢想成真了――比特幣（Bitcoin）問世了，它不由任何政府、企業(yè)或銀行創(chuàng)辦，沒有規(guī)則，卻可以真實交易，并將通脹設(shè)定在可控水平上。
　　不幸的是，美國時間2011年6月19日下午2點，這個朝氣蓬勃的網(wǎng)絡(luò)金融試驗遭受了突如其來的重創(chuàng)――世界最大的比特幣交易網(wǎng)站MtGox上出現(xiàn)了令人震驚的賣出價，一分鐘內(nèi)，比特幣的交易價從17美元跌至10美元，幾分鐘后，價格瞬間被砸到0.0134美元，最終，有26.1萬個比特幣以1美分的價格成交……
　　人心惶惶的30分鐘以后，比特幣價格重新回到13美元。很快，MtGox發(fā)表聲明。原來，一個倒霉蛋的賬號被IP為“香港”的黑客攻破。該黑客低價拋售的同時，又用另一個賬號乘機吃進。幸運的是，MtGox有每天提現(xiàn)不超過1000美元的限制，讓這名黑客只轉(zhuǎn)走價值1000美元的比特幣之后，就再也沒有得逞。
　　這就是發(fā)生在網(wǎng)絡(luò)前沿的怪事。比特幣，既不是我們熟知的騰訊Q幣，也不是游戲《第二人生》里的林登幣，更不是社交網(wǎng)絡(luò)的虛擬貨幣。在被黑客襲擊之前，超過650萬比特幣在網(wǎng)上流通，市值近1.8億美元。
　　“貨幣本來就沒有固有價值，其價值是由信用決定的。”倫敦新經(jīng)濟基金會的喬希?瑞安-柯林斯說，目前，來自世界各地的人們都在喪失對主權(quán)國家所發(fā)行貨幣的信心，比特幣可能正是利用了這種心理，從而成為無政府主義者的最愛。
　　國內(nèi)極客圈不乏附和者：“此物一出天下反！”
　　
　　“挖礦”
　　2009年，一個名叫Satoshi Nakomoto的神秘黑客率先提出比特幣這個概念，并描述了一種利用計算機網(wǎng)絡(luò)創(chuàng)造一種不受管理的“秘密貨幣”的方法。不像其他的虛擬貨幣，比特幣不由某家公司或某個央行發(fā)行，也不與任何的現(xiàn)實貨幣掛鉤，卻可以用來購買現(xiàn)實世界中的物品和服務。本質(zhì)上，它可以看做是在互聯(lián)網(wǎng)上快速傳遞和存儲在電子錢包中的一小串加密代碼。
　　正如曾經(jīng)的Napster和Skype這些P2P網(wǎng)絡(luò)把唱片業(yè)和電話業(yè)搞得天下大亂，挑戰(zhàn)現(xiàn)代貨幣金融學的比特幣也是基于P2P――與我們常用的BT下載的技術(shù)一樣。P2P的好處是，確保沒有任何機構(gòu)可以操控比特幣的價值，或者增加供應量制造通脹。在一個龐大的P2P網(wǎng)絡(luò)中，比特幣有一種特別的算法，大概每小時產(chǎn)生300個，這個產(chǎn)量是由網(wǎng)絡(luò)自動調(diào)節(jié)的，因為你無法控制大部分網(wǎng)絡(luò)節(jié)點，所以無法修改每個用戶的算法來加快貨幣產(chǎn)量。
　　形象地說，比特幣是由遍布世界各個角落的計算機“挖礦”而得的。如果你想要獲得比特幣，只需要安裝挖礦軟件，你的計算機就開始進行大量運算，這就是挖礦了。
　　不管用哪一臺電腦挖礦，在比特幣誕生初期都很容易獲得（50個比特幣）。早在今年1月，50比特幣還不值15美元，但是在6月9日，1個比特幣的價值高達29.55美元，如果你把它們交易出去，就能換回1500美元的真金實銀了。不過現(xiàn)在，挖礦需要擁有高性能的計算機，一些參與其中的開發(fā)者說估計普通的筆記本工作五年才能得到1個比特幣。
　　為什么會這樣？我們還得從貨幣本身說起。
　　經(jīng)濟學告訴我們，貨幣因交易而存在。比特幣的價值也就在交易本身。為了讓比特幣從一個賬戶輸送到另一個賬戶，得有一個安全通道，制造安全通道，則需要消耗大量能源，因此整個比特幣用戶群，要獎勵那個造幣者（50比特幣）。換言之，他挖礦成功。
　　挖礦，本質(zhì)是P2P網(wǎng)絡(luò)上制造新區(qū)塊（block，每個區(qū)塊包含50比特幣）的過程�？傊�，軟件算法決定了制造一個全網(wǎng)絡(luò)都認可的新區(qū)塊很難，如果參與者越多，新區(qū)塊產(chǎn)生得就越慢。如同挖礦，隨著最容易接近的資源的耗竭（假設(shè)沒有新發(fā)現(xiàn)的礦藏），供應量就漸漸減少――算法規(guī)定，到2013年每一個區(qū)塊只能生成25個比特幣，2017年就只能生成12.5個，依次類推，到2030年總計數(shù)量就停留在一個平臺期大約在2100萬。從圖形上看，這將是一條趨于平緩的曲線。
　　現(xiàn)實也驗證了這一點。隨著比特幣幣值上升，參與者暴增，挖礦越來越難。
　　在論壇上，挖礦者討論如何用干冰、液氮來冷卻計算機，提升CPU頻率，加快挖礦軟件運行速度，或者定制頂級電腦顯卡、提高網(wǎng)絡(luò)速度來生產(chǎn)更多的比特幣。英國衛(wèi)報消息稱，有人過于神秘地在家挖礦，甚至遭到了警察的突然襲擊，警方誤認為此人在販毒。
　　最近，數(shù)字安全公司賽門鐵克發(fā)現(xiàn)了一種新型木馬病毒，這個名為Coinbit的惡意程序用于盜號，從而便于黑客侵入用戶的比特幣錢包并竊取其中內(nèi)容。
　　在6?19盜號事件前，LulzSec黑客團體和Anonymous團隊的成員就已經(jīng)發(fā)現(xiàn)，有更好的辦法來挖礦――用別人的電腦。這些黑客團體主要依靠僵尸網(wǎng)絡(luò)進行服務器攻擊而出名，其中有成員發(fā)現(xiàn)，有些挖礦者居然用他們的僵尸網(wǎng)絡(luò)來挖礦。
　　這些挖礦者據(jù)說也是黑客，他們利用僵尸網(wǎng)絡(luò)控制了超過10萬臺電腦。以目前網(wǎng)絡(luò)的規(guī)模，可以大大提高挖礦的效率，估計每天生產(chǎn)400到500個比特幣，目前價值大概超過8000美元（截至2011/6/28，1比特幣=16.9美元）。
　　在比特幣社區(qū)上的人分為兩派，一派否認有人利用僵尸網(wǎng)絡(luò)挖礦，另一派則說這是個事實，而且承認僵尸網(wǎng)絡(luò)的運算出現(xiàn)大幅度下降。一位匿名人士稱，明顯有人認為參與到挖礦中比起攻擊挖礦能獲得更高的回報。
　　
　　比特幣安全嗎？
　　如果不能用于支付現(xiàn)實世界的商品或服務，比特幣就無法成為真正的貨幣。
　　目前，接受比特幣的是數(shù)百個前衛(wèi)的國外互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，從網(wǎng)上服務、招聘、有形商品到慈善捐贈，但它還沒走向大眾熟知的亞馬遜、淘寶或京東等電商。在paypal和VISA封殺了維基解密的捐贈通道后，維基解密最近宣布接受匿名捐贈的“比特幣”。
　　美國紐約參議員查爾斯?舒曼懷疑，比特幣是“一種在線形式的洗錢”。他舉例說，一家叫做“絲路（SilkRoad）”的在線商店的賣主們?yōu)榱顺鍪鄞罅糠欠ㄉ唐法D―大麻、印度大麻制劑、迷幻藥、搖頭丸、可卡因、海洛因而打出廣告，并且只允許使用比特幣進行交易。該公司目前已被關(guān)停，但其經(jīng)理匿名聲稱，很快就會再開一家。對于洗錢的指控，MtGox交易所的政策與金融機構(gòu)無異，必須上報任何高于15000美元的交易。
　　與政客的擔心不同，用戶更關(guān)心的是，這種網(wǎng)上交易是否足夠安全。理論上講，只要全球網(wǎng)絡(luò)不癱瘓，你的賬戶不被木馬攻破，比特幣的工作原理本身顯得無懈可擊――有兩把加密鑰匙存在，一把私人，另一把公開的。交易中，預期接受者的那把公開鑰匙用來加密付款，只有用相關(guān)聯(lián)的私人鑰匙才能收到付款。同時付款人可以用自己的私人鑰匙核對任何轉(zhuǎn)入接收人賬戶的金額。
　　假設(shè)我要轉(zhuǎn)1個比特幣給你，那么我就在客戶端軟件上輸入數(shù)量1，再加上你的公匙，用我自己的鑰匙簽名。當你看到這個簽名，就知道這1比特幣是我轉(zhuǎn)給你的了。這一過程中，整個使用比特幣的網(wǎng)絡(luò)就是交易的擔保人，這個網(wǎng)絡(luò)不會記錄每一塊錢屬于誰，而是記錄著每一筆交易，從而判斷每個賬戶有多少錢。任何人試圖確認一個交易單時，網(wǎng)絡(luò)會確認該轉(zhuǎn)出賬號是否有足夠的比特幣。
　　只有一種棘手的情況，即二次支付――一筆錢花了兩次。
　　這種情況可以通過一個獨立的數(shù)據(jù)庫清除所有的交易信息。交易中同一個用戶試圖用同一筆錢進行第二次支付的時候（沒有事先用另一個交易收回這筆錢）將被視為無效而拒絕付款。總之，其算法保證了，這個網(wǎng)絡(luò)上的用戶越多，騙子們的造假成本就越高。要在P2P網(wǎng)絡(luò)上修改交易信息，騙子需要控制半數(shù)以上的網(wǎng)絡(luò)。因此我們可以看到，即使是企圖不勞而獲的黑客們，不是在盜號，就是在利用僵尸網(wǎng)絡(luò)挖礦。
　　
　　兌換與投機
　　今年6月，淘寶上，一個新人在短短半個多月時間內(nèi)，售出了超過30萬件商品。該賣家從事的是比特幣兌換，在國外交易所買了比特幣，賣給國內(nèi)客戶，靠匯率和點差賺錢。賣家介紹，中國股市低迷，很多買主都是抱著低買高賣的目的，試試別的投資渠道。
　　比特幣讓這些人癡迷不已的地方在于價值波動，以及產(chǎn)生的兌換損益。
　　早在2011年1月，1個比特幣還不值30美分，但在近幾個月里，它一路走高，突破了1美元，很快上升到8美元，然后是20美元，在2011年6月9日，1個比特幣的價值高達29.55美元，即使遭遇了黑客事件，目前回穩(wěn)在18美元。
　　今年1月，MtGox的交易量僅14.6萬美元，但6月僅前兩周，交易規(guī)模就是這個數(shù)目的143倍，達到了2100萬美元。
　　挖礦只是獲得比特幣的一個渠道，另一個渠道也就是兌換，大多數(shù)人都是通過在MtGox這樣的交易所用真實貨幣兌換，從而擁有比特幣。目前，全球的比特幣交易所已經(jīng)超過了兩位數(shù)。
　　囤積比特幣的炒家越來越多，他們期望比特幣泡沫將每個比特幣的價格推高到數(shù)百，甚至數(shù)千美元。唐納德?諾曼在倫敦經(jīng)營著一家名叫“比特幣咨詢（Bitcoin Consultancy）”的公司，該公司負責為意欲涉足比特幣業(yè)務者提供建議。諾曼聲稱，數(shù)額最大的持有人（其身份未知）目前坐擁30萬比特幣，換算成當前價接近600萬美元。
　　諾曼說，比特幣的魅力就在于它能讓人們免于中間人――銀行、信用卡公司、貨幣托運人如郵政匯款的盤剝，這些中間商的工作極為簡單，卻要收取過高的費用。
　　但是對于許多人來說，比特幣之所以充滿吸引力，是因為他們想在下一次互聯(lián)網(wǎng)熱潮早期跟進，從而一夜暴富。不過，投資比特幣風險極大，你不知道誰在經(jīng)營匯兌業(yè)務，你也不能確保這些人不會白拿了你的錢之后一走了之。
　　比特幣顯而易見的好處是，其運作系統(tǒng)已經(jīng)規(guī)定了貨幣供應量，未來將在2100萬貨幣單位的水平上飽和，比特幣現(xiàn)在只有650萬的貨幣單位（分布在80個地方）在10000個用戶中循環(huán)流轉(zhuǎn)（包括數(shù)百個接受比特幣支付的商人）。與通脹相比，更可能發(fā)生的是通縮，即比特幣的需求大于挖礦的速度，流通中的貨幣量小于實際需求，其幣值將不可避免地升值，引發(fā)持幣者惜售，進而推動炒作。
　　然而，比特幣會進入收藏領(lǐng)域，最終一幣難求嗎？以貴金屬為例，我們知道，當貴金屬的內(nèi)在價值高于面值時，它將退出流通，轉(zhuǎn)而進入收藏。而比特幣這個二進制文件，雖然制造需要耗費較面值更高的成本，但卻并沒有內(nèi)在價值。只有當交易者找到下家，其價值才能被承認。因此，批評家說，比特幣是個騙局，它不是為了設(shè)計成實用貨幣，而是被設(shè)計來讓早期進入者發(fā)家致富，本質(zhì)和傳銷一樣。
　　至于每個比特幣應該值多少錢，在沒有足夠商品和服務可供購買的情況下，無法用到傳統(tǒng)的經(jīng)濟學常識如購買力平價（PPP）。目前這一價格更像是一種心理預期，過去的高速上漲也可視為比特幣在尋找自身均衡的匯率，但這也讓人聯(lián)想到17世紀的郁金香熱。
　　比特幣到底是不是騙局，還需要時間，也要有實際的支付需求，及交易中所需的大量具體的商品與服務。
　　
　　早在今年1月，50比特幣還不值15美元，但是在6月9日，1個比特幣的價值已高達29.55美元，如果你把它們交易出去，就能換回1500美元的真金實銀了。

相關(guān)熱詞搜索：騙局 貨幣 試驗 比特幣:貨幣試驗還是龐氏騙局 比特幣騙局揭秘央視 比特幣俱樂部是騙局嗎