楊子強：從國家安全的戰(zhàn)略高度重視我國金融安全

　　由美國次貸危機引起的國際金融危機對實體經(jīng)濟的影響日益深入，對國際政治秩序的影響也逐漸顯現(xiàn)，引起國際社會的高度重視，充分體現(xiàn)了金融在現(xiàn)代社會中舉足輕重的地位。金融安全也隨之引起各國的重視。

　　金融安全的內(nèi)涵非常豐富，但它的核心要素有兩點：一是金融體系的穩(wěn)定，能有效抵御或化解國內(nèi)外各種沖擊。金融體系失穩(wěn)，就有可能發(fā)生金融危機，進而引發(fā)經(jīng)濟危機、社會危機甚至政治危機；
二是金融主權(quán)的獨立，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的命脈，喪失金融控制權(quán)也就失去了對本國經(jīng)濟的主導權(quán)。金融安全直接關(guān)乎國家經(jīng)濟社會穩(wěn)定大局，關(guān)乎人民群眾根本利益，必須從國家安全的戰(zhàn)略高度切實重視我國金融安全。

　　我國金融安全存在的問題

　　胡錦濤同志在中央政治局第四十三次集體學習發(fā)表重要講話時指出，金融是國民經(jīng)濟發(fā)展的基礎條件，是維護國家經(jīng)濟安全、促進社會和諧的重要保障。在中央的重視下，我國金融安全工作在近些年逐步得到加強。但是，目前仍存在以下影響我國金融安全的問題。

　　部分發(fā)達經(jīng)濟體對發(fā)展中國家財富和主權(quán)的掠奪性思維使我國的金融安全受到威脅。掠奪世界財富，踐踏他國主權(quán)，打壓他國發(fā)展，是國際上部分發(fā)達經(jīng)濟體慣有的思維和做法，這一點在金融方面表現(xiàn)相當突出。特別是冷戰(zhàn)結(jié)束后，和平與發(fā)展成為當代國際社會的主流，國家安全中軍事因素的分量相對下降，經(jīng)濟因素的重要性因之上升，而金融業(yè)作為一國經(jīng)濟的核心被提到更加突出的地位。

　　在這次因美國次貸危機引起的金融危機發(fā)生后，個別西方學者竟然提出，沒有中國等國的“過度儲蓄”所助長的超低利率，美國等發(fā)達國家就無法長期維持“瘋狂放縱的金融創(chuàng)新行為和借貸消費”，這場危機也就不會出現(xiàn)；
美國前任財長保爾森說中國等新型市場的高儲蓄率造成全球經(jīng)濟失衡，是導致金融危機的原因；
美聯(lián)儲主席伯南克把美國房地產(chǎn)泡沫歸咎于外國人尤其是中國人的高儲蓄；
現(xiàn)任財長蓋特納則指責“中國正在操縱人民幣匯率”，試圖對金融危機原因產(chǎn)生誤導。這種本末倒置、顛倒黑白的論調(diào)，表面上看是在為那些金融投機商、失職的政策制定者和監(jiān)管者開脫罪責，實質(zhì)上是在維護西方在現(xiàn)有國際金融體系中的既得利益。

　　從救市措施上，也可以看出美國等西方發(fā)達經(jīng)濟體霸占發(fā)展中國家金融主權(quán)、掠奪世界財富的野心。美國長期奉行新自由主義提出的“華盛頓共識”，主張甚至強迫發(fā)展中國家推行國有銀行私有化，要求發(fā)展中國家大幅度放寬外資持有國有銀行股權(quán)比例的限制，推動金融自由化；
而此次處理危機時，美國卻對自己瀕臨破產(chǎn)的金融機構(gòu)實行國有化。為解決流動性問題，美聯(lián)儲竟采取自己購買國家債券的方式向政府融資，這種有違經(jīng)濟學原理的“創(chuàng)新”令國際社會大跌眼鏡，但美國卻可以以這種手段將其損失讓全世界分擔。美國等西方國家這些反常做法，使其控制發(fā)展中國家金融命脈，進而控制發(fā)展中國家經(jīng)濟命脈和政治格局的目的昭然若揭。

　　我國作為主要的新興經(jīng)濟體，一定要對西方發(fā)達經(jīng)濟體通過金融手段掠奪發(fā)展中國家財富、試圖控制發(fā)展中國家金融命脈、經(jīng)濟命脈和政治局勢的企圖有清醒的認識。

　　我國金融體系尚不具備較強的內(nèi)在穩(wěn)定性和抗風險性能力。

　　首先，支撐金融安全的國內(nèi)經(jīng)濟基礎不夠牢固。目前我國處于經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期，經(jīng)濟運行中一些深層次問題還沒有徹底解決，影響了我國經(jīng)濟的整體效率和長期發(fā)展。特別是，在當前國際分工下，我國外向型經(jīng)濟模式形成了對外部需求的過度依賴，對金融體系的穩(wěn)健運行造成重大隱患。

　　其次，維系金融安全的國內(nèi)金融體系不夠穩(wěn)定。一是我國金融發(fā)展總體上還處于傳統(tǒng)階段，存款、貸款依舊是我國金融體系運行的根本基礎，運用金融創(chuàng)新來分散風險、使收益多元化還處于初級階段。二是目前的金融監(jiān)管體制還存在缺陷。三是國有銀行改革中，在金融機構(gòu)高管薪酬制度尚未改革之前直接通過注資來核銷不良資產(chǎn)，助長了金融機構(gòu)的道德風險，無益于形成自我約束機制和社會信用體系的重建。四是資本市場存在的投資人缺位、法規(guī)不健全且不統(tǒng)一、融資效益低下以及大量的內(nèi)幕交易等問題，會增加資本市場的投機性交易，直接危及金融安全。五是金融法制建設剛剛起步，與保障金融安全的要求不完全適應。

　　第三，影響金融安全的國內(nèi)宏觀形勢還有隱患。當前，我國正積極運用適度寬松的貨幣政策應對危機，對我國經(jīng)濟率先回暖起到了重要作用，但如果缺乏相應的配套措施，這也易于形成不利于金融安全的隱患。主要表現(xiàn)在：國內(nèi)私人投資短期內(nèi)難以有效起動，信貸投放可能會使經(jīng)濟體系再次面臨流動性過剩的問題，從而引發(fā)新一輪投機和資產(chǎn)泡沫，引起金融市場動蕩；
政府隱性擔保和市場退出機制的不完善，弱化了金融機構(gòu)的責任約束，使其容易越過風險邊界進行投機經(jīng)營，遭受外部沖擊。

　　如何保障國家金融安全

　　要堅持發(fā)展第一要務，以金融改革推動金融發(fā)展。一是強化金融風險意識和危機意識，充分認識到金融系統(tǒng)內(nèi)生的脆弱性和金融創(chuàng)新的兩面性，不斷增強金融業(yè)防范和化解金融風險的能力；
二是繼續(xù)積極穩(wěn)妥地推進金融改革和創(chuàng)新，合理分散金融風險，提高金融業(yè)的競爭力和抗風險能力，不斷提高金融效率和穩(wěn)健性；
三是完善金融監(jiān)管體制，改變分業(yè)監(jiān)管模式，整合監(jiān)管力量，消除監(jiān)管盲區(qū)，全面覆蓋可能的金融風險源；
四是審慎有序地推進金融對外開放。

　　要堅持統(tǒng)籌兼顧，促進政策協(xié)調(diào)和配合。貨幣政策、金融監(jiān)管政策要符合金融安全的要求，為金融安全提供必要的政策保障。此次美國次貸危機的爆發(fā)，與美聯(lián)儲貨幣政策運用失當、監(jiān)管過松有重要關(guān)系。我們應當汲取美聯(lián)儲的教訓，在政策制定上要堅持金融政策與經(jīng)濟政策相協(xié)調(diào)、國內(nèi)政策與國際政策相協(xié)調(diào)、創(chuàng)新與監(jiān)管相協(xié)調(diào)、虛擬經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相協(xié)調(diào)等原則，使貨幣政策和監(jiān)管政策能引導、約束金融機構(gòu)的經(jīng)營處于金融安全區(qū)間之內(nèi)。貨幣政策應當與國家的經(jīng)濟、社會發(fā)展目標保持一致，與經(jīng)濟發(fā)展政策相互配合；
應將資產(chǎn)價格作為中央銀行監(jiān)測的重要內(nèi)容，并作為制定貨幣政策時的重要考慮因素，避免虛擬經(jīng)濟過多地偏離實體經(jīng)濟；
要在維護本國利益的前提下承擔相應的國際責任，維護國際金融市場的穩(wěn)健。監(jiān)管政策要適當超前，以使監(jiān)管政策對于可預見的金融創(chuàng)新都有約束力。

　　要構(gòu)筑金融安全網(wǎng)，以穩(wěn)定金融秩序、維護公眾信心。溫家寶同志說過，信心比貨幣和黃金還重要。我們要通過構(gòu)筑金融安全網(wǎng)，一方面從技術(shù)上防范金融風險對我國金融安全的沖擊，另一方面增強社會公眾對我國金融安全的信心，維護金融穩(wěn)定和金融安全。在金融安全網(wǎng)的構(gòu)筑上，一是要積極參與國際經(jīng)濟金融規(guī)則的制定，力所能及地承擔相應的國際責任，增強我國在國際經(jīng)濟金融組織中的話語權(quán)，打破發(fā)達經(jīng)濟體在金融規(guī)則制定上的壟斷地位；
二是要逐步建立健全銀行、證券、保險的保險制度，科學制定各類金融突發(fā)事件的應急預案并定期進行演練，做到在正常情況下防患于未然，在金融出現(xiàn)問題時臨危不亂。

　　（作者系中國人民銀行濟南分行行長）

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