陳志武：商業(yè)化發(fā)展將繼續(xù)轉型中國社會

　　我的老家湖南省茶陵縣，地處湘東南部，靠近江西，離長沙約220公里，是一個山區(qū)加丘陵的地方，面積2500平方公里，人口58萬。雖然就這么個普通縣，地方不大，人口也不多，但即使不考慮那些有少許差異的種種方言，僅互相間聽不懂的方言就有四種！據(jù)史載，茶陵于公元前202年漢時期置縣。如果過去兩千多年里有跨地整合、有社會方方面面的異地融通，為什么到今天在這么小的縣內(nèi)還有四種相互聽不懂的方言？如果沒有太多跨地整合，又是什么在維系著這么多種子文化？退一步講，既然在一個縣都有如此之多的亞文化、分割的子市場，在湖南省范圍內(nèi)會是如何呢？在全國之內(nèi)呢？—— 不管以往的歷史學者、文化學者、經(jīng)濟學者怎么說中國地域經(jīng)濟早就一體化，市場早就統(tǒng)一，但是，我們看到，一個縣內(nèi)到今天還有這么多互相聽不懂的方言，這足以證實過去中國商業(yè)的不發(fā)達、市場的不足夠整合。

　　為什么中國社會以千千萬萬個亞社會、亞文化存在了幾千年？如果說這種局面今天正在被打破或已經(jīng)被打破，那么轉型后的中國又需要靠什么文化、制度與經(jīng)濟架構支持呢？只有理解過去，才能幫助我們看清楚中國社會未來的挑戰(zhàn)和走向。

　　基于親情、鄉(xiāng)情的商業(yè)信用

　　茶陵在兩千多年里能維系四種相互聽不懂的方言，說明各地間的商業(yè)交往必然有限，否則，久而久之，廣泛的往來會逐漸抹平各方言的差別，幾百年里會同化相鄰鄉(xiāng)鎮(zhèn)，然后進一步同化相鄰的縣、地區(qū)，以致于最后同化各省的文化和語言。那么，是什么在過去這么長時間妨礙跨地區(qū)間的商業(yè)往來呢？

　　首先當然是交通技術的不發(fā)達，用兩條腿走路怎么樣也難“天馬行空”，靠肩挑擔子怎么也挑不出規(guī)模貿(mào)易來。傳統(tǒng)的規(guī)模運輸工具主要是船，水運最容易、也最簡單，只要能在水上漂的東西就能運貨物，而且有時也能運很多很重的貨物。正因為水運優(yōu)勢，江浙以及沿海地區(qū)歷來得天獨厚，跨地區(qū)商業(yè)很發(fā)達，所以，今天在江蘇、特別是蘇南方言就少，即使有，方言間差異小，基本還能聽懂。相比之下，湖南就沒有那么幸運，湘江流域以及洞庭湖是湖南的主要水運網(wǎng)，但多數(shù)縣都離湘江太遠，各地有不少支河，不過一般都太小、太淺，不能支撐夠規(guī)模的竹排、木舟。像茶陵最主要的河流是洣江，而其水位很淺，一年有幾個月水流不多，它不僅難以支持縣內(nèi)各鄉(xiāng)間的貿(mào)易往來，也難以讓茶陵與周圍縣市有規(guī)模性商業(yè)交易。

　　在北方，江河就更少，河運不現(xiàn)實，馬車唱主角，而其規(guī)模在有正式公路前也難以上檔次。當然，在茶陵這樣的南方地區(qū)，騎馬從來不是一種傳統(tǒng)，本來可以幫助增加異地交往的這一交通工具也就沒有。過去沒有長途運輸工具，茶陵人基本是在哪個鄉(xiāng)出生，就在那個鄉(xiāng)過一輩子，說一輩子本地方言。

　　其次的原因在于傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)能力。中國社會幾千年處于溫飽的邊緣，農(nóng)業(yè)以糧食生產(chǎn)、以自給自足為主，能夠有的剩余有限。因此，可以拿到市場做交易的東西除了手工制品外很難有別的，支撐跨地區(qū)貿(mào)易的物質(zhì)生產(chǎn)基礎非常有限。所以，從這個意義講，過去農(nóng)村對更大規(guī)模運輸工具的需求的確不高，沒有太多東西可以賣，要規(guī)模運輸工具干什么呢？

　　再次，或者說更重要的原因在于儒家的抑商文化和排斥非血緣關系的文化。在本地只認以血緣為基礎的親情，在外只認鄉(xiāng)情，也就是說，首先最信有血緣關系的人，其次認同鄉(xiāng)，除此之外的人就無法相信了，這是所謂儒商的核心信用體系。這就是為什么儒家社會里創(chuàng)業(yè)者很難實現(xiàn)家族企業(yè)到職業(yè)經(jīng)理現(xiàn)代企業(yè)的轉型，家族企業(yè)可以做到一定規(guī)模，然后就“富不過三代”了。

　　具體一點講，儒家基于“三綱五�！钡拿�分等級秩序以及相配的價值體系，其起點社會單位是建立在血緣之上的家庭、家族。也就是說，儒家秩序的“硬性”基礎是血緣和家庭，“軟性”基礎是“三綱五�！� 價值體系。通過把兩者結合在一起，儒家文化的宗旨是使家庭、家族成員間的經(jīng)濟交換能有堅實的信用基礎，將成員間的違約風險、“不孝”風險降到最低。儒家文化的目的是增加親情成員間的經(jīng)濟交易與感情交易安全，提升一代接一代的生存概率。

　　儒家的成功之處在于，在農(nóng)業(yè)社會生產(chǎn)能力的局限下，人們的確能依賴家庭、家族實現(xiàn)經(jīng)濟交易和感情交流。而且在當時市場不發(fā)達、血緣之外的信用體系沒有機會發(fā)展的社會里，跟陌生人或者沒有血緣關系的人做交易、特別是信用交易的風險太大，因此在血緣之外交易成本太高。前面說到，由于交通運輸技術的限制，以前市場交易的范圍本來就很有限。所以，這些因素加在一起的效果是，人們反過來只能依靠家庭、家族來實現(xiàn)人際經(jīng)濟互助。在那種境況下，以名分定義的等級制度雖然閹割個性自由和個人權利，但的確能簡化交易結構，降低交易成本。就像印度的種姓等級制度一樣，儒家文化體系讓以農(nóng)為主的中國社會存在了兩千多年，它最適合農(nóng)業(yè)社會。實際上，在外部交易環(huán)境不發(fā)達的傳統(tǒng)社會里，家庭子女越多、家族成員越眾，族內(nèi)交易所能達到的資源共享和風險分攤效果就會越好，該族壯大下去的概率會越高。這就是為什么在傳統(tǒng)中國家家都喜歡多生子，都喜歡成為望族，而且最好是四世同堂、五世同堂。

　　但問題也出在這一點上，因為當家庭家族幾乎是每個人唯一能依賴的經(jīng)濟互助、感情交易場所的時候，人們會相信只有親情、血緣關系才可靠，只跟有血緣的人做金融交易、感情互助，既使創(chuàng)辦企業(yè)也只在家族內(nèi)集資。我們說儒家文化抑商，其實這是儒家只認血緣親情、排斥“家”之外經(jīng)濟交易的社會哲學的一種表現(xiàn)：一般的“商人”跟自己不會有血緣關系，怎么可以相信他？他想跟我做交易，說明他別有用心！—— 既然對沒有血緣關系的商人都不信任，不能跟他們做交換，這本身又逼著人們更是只能靠“家”了，抑商反過來又強化了個人對“家”的依賴，沒有別的路可走。

　　儒家文化長期主導中國社會必然有兩種后果。第一，相對于家族而言的外部市場難有發(fā)展的機會。市場的特點之一是交易的非人格化，是跟陌生人的交易，是只講價格、質(zhì)量的好壞，而不必認親情。因此，“家”之內(nèi)的隱性經(jīng)濟交易功能太強之后，外部市場就會失去發(fā)展的機會，此消彼長。第二，由于陌生人間的市場交易、利益交易機會有限，在這樣的社會里，就沒機會摸索出一套解決商業(yè)糾紛、執(zhí)行并保護契約權益的外部制度架構，合同法、商法以及相關司法架構就無生長的土壤，血緣之外的交易成本就無法降低。

　　這也說明為什么中國歷代國家法典側重刑法和行政，輕商法和民法，把商事、民事留給民間特別是家族、宗族自己去處理。當利益交易和民事范圍主要以家族、宗族為界線時，生計與其它民事與其說是社會問題，還不如說是家族內(nèi)的問題，所以中國歷來有詳細的家法宗法，而缺少國家層面的民法內(nèi)容。結果，中國留下的傳統(tǒng)中缺少有利于外部市場發(fā)展所需要的非人格化法治體系。

　　一旦人們的經(jīng)濟交易范圍如此，跨地區(qū)的商業(yè)和非商業(yè)往來自然不會太多，各地的方言以及亞文化就可長久維系。相反地，只要人們開始流動起來、市場范圍有實質(zhì)性拓展，那種文化秩序和社會秩序就會瓦解。

　　跨區(qū)域一體化的市場要求親情、鄉(xiāng)情之外的信用

　　1840年前后的鴉片戰(zhàn)爭是挑戰(zhàn)古老社會秩序的突破性事件，是中國歷史的分水嶺。具體地說，那次戰(zhàn)爭后的《南京條約》迫使中國開放五個通商口岸，從此，外商可正式進入中國，中國則不情愿地開始加入世界。改變中國跨地區(qū)貿(mào)易規(guī)模的第一事件是1862年由美資旗昌洋行引進的蒸汽輪船，將機械動力帶入水運和海運，從此改變了長江和沿海的水運規(guī)模與速度，革命性地提升了地區(qū)間貿(mào)易規(guī)模。

　　如果再回到以湖南茶陵為例的話，蒸汽輪船的引入可能沒對她產(chǎn)生任何直接影響，因為沒有汽輪能進入茶陵。對茶陵而言，火車是一個影響更深遠的技術變革�；疖囎钤邕M入中國是1876年，當時的英國怡和洋行建了一條從上海到吳淞口15公里長的鐵路。只是火車這個稀奇古怪的東西對中國人沖擊太大，引發(fā)不少民間游行抗議。壓力之下，1877年被清政府花28萬5千兩銀子買下這段鐵路并拆掉，結束中國人跟火車的第一次可笑的經(jīng)歷。停頓幾年后，到1881年，在李鴻章的推動下，清政府才開始修建鐵路、嘗試火車運輸。1899年，清政府著手修建杭州至湖南株洲的浙贛鐵路線，途中經(jīng)過醴陵。民國時期完成該鐵路線從醴陵延伸至茶陵縣的支線，這算是第一次把現(xiàn)代化帶到茶陵，也是第一次將茶陵與外部世界的連接提升到全新的規(guī)模。

　　如果說火車運輸規(guī)模大，但可通達的地方有限的話，汽車運輸?shù)臐B透面幾乎是無限的，只要公路能修到的地方，汽車就可以運到！從這個意義上，1940年汽車第一次來到茶陵，應該算是更重要的劃時代事件，它的發(fā)展更深遠地改變了茶陵的方方面面，使茶陵真正成為中國甚至世界的一部分。1940年是抗日期間，第九戰(zhàn)區(qū)司令長官兼湖南省主席薛岳把臨時省政府搬到茶陵邊上的炎陵縣，為此修造了茶陵至炎陵縣的簡易公路，這成了茶陵的第一條公路。此后，公路建設在茶陵逐年拓展，特別是1970年代之后，新修的公路網(wǎng)幾乎已滲透到所有的村落，把各村各戶都納入全國一體化的市場中，村與村、鄉(xiāng)與鄉(xiāng)、縣與縣、省與省間的距離頓時被壓縮到很短。

　　不過，光有硬件交通網(wǎng)絡還不夠，在經(jīng)濟制度上還必須保證人們有致富、有自由貿(mào)易的權利，特別是要有哪里最賺錢就可以往哪里貿(mào)易的權利，也必須有移民遷居的自由。否則，再好的硬件交通網(wǎng)絡也不一定帶來人口的流動和市場的發(fā)展，也不一定意味著社會結構的轉型。1978年鄧小平“改革開放”的意義就在于此，讓人們根據(jù)自己最好的能力選擇在對自己最有利的領域創(chuàng)業(yè)，利用西方制造技術以最大規(guī)模生產(chǎn)或耕種，然后通過現(xiàn)代交通運輸網(wǎng)絡把生產(chǎn)的東西拉到最贏利的市場去賣。追求更好的生活是人的自然本性，也是基本權利。一旦市場放開了、經(jīng)商創(chuàng)業(yè)自由了，人們自然會充分利用交通運輸網(wǎng)絡去創(chuàng)業(yè)，去在最大范圍內(nèi)找市場。在這種激勵下，現(xiàn)代交通網(wǎng)絡讓茶陵人能像其他中國人一樣走出去，或去就業(yè)，或去經(jīng)商，或去創(chuàng)業(yè)，也可能去求學。

　　但有一點是顯然的：你未來在哪里工作、居住已逐步跟你在哪里出生長大無關，你未來說什么語言跟你小時候說什么方言也越來越無關。有了準高速公路，從茶陵到長沙也就三個小時，再從長沙坐兩小時飛機可以到北京，還坐三個半小時飛機可到烏魯木齊，整個中國已變得這么��！所以，我不擔心100年、200年后茶陵還會不會有四種相互聽不懂的方言，各地市場的一體化、社會流動的加快會逐步改變這些。方言的色彩正在淡化，文化也在更大范圍內(nèi)同質(zhì)化。

　　1995年暑期，當我第一次在茶陵縣城的超市里買到美國品牌“強生”洗發(fā)水時，我具體地意識到資本全球化不再是一個抽象的概念，而是已經(jīng)滲透到我偏遠的家鄉(xiāng)了，中國社會終于在融入人類文明進程之中，茶陵也在融入全球化！

　　不過，問題是，在中國的大大小小城市和村莊都一體化、距離也很近之后，人口流動增加了，社會結構也發(fā)生了本質(zhì)性轉型，新的社會秩序靠什么來建立并維持呢？大大拓展了的市場范圍如何才能有陌生人間交易所必需的信譽、信用支撐體系呢？原來，各村、各鎮(zhèn)的人世世代代不移民它鄉(xiāng)，交易范圍也集中在本地，使得儒家以人情為基礎的信用體系有了自然的支持，交易關系以人情化、人格化的形式發(fā)生也不會出問題，的確不需要將交易關系法律契約化。但是，在人口流動起來、市場交易范圍已跨越區(qū)域甚至跨省份、跨國界之后，無論是商品、銀行、保險業(yè)，還是更加非人格化的證券交易，其特點都是超越血緣、超越親情鄉(xiāng)情的信用交易，跟你做交易的另一方可能你從來沒有見過，做完交易后可能也不會再見到。這時候，信用秩序、社會秩序靠什么建立、維護呢？

　　也就是說，雖然中國人歷來熟悉的社會規(guī)范是以人情、人格為基礎的，雖然超越家法宗法、不認人情的法律體系從根本上與儒家理念相背，但這偏偏又是現(xiàn)代跨區(qū)域市場、尤其是金融市場所需要的。所以，中國以往過分地依賴“家”實現(xiàn)經(jīng)濟交易、感情交易的后果是，人們很難相信血緣之外的關系，市場和商法民法都沒機會發(fā)展，但現(xiàn)代市場的深化和市場范圍的快速拓展又偏偏要求非人格化的、冷冰冰的法治。一方面是偏好溫情脈脈的儒家人情傳統(tǒng)，另一方面新現(xiàn)實又要求非冷冰冰的法治不可，這就是中國現(xiàn)代化的文化價值沖突！過去習慣的已經(jīng)過時，而必須新建立的文化規(guī)范又偏偏與過去的習慣完全相背，我們中國人就是這樣被現(xiàn)代化逼著翻位。從19世紀洋務運動到現(xiàn)在，這種中國傳統(tǒng)跟現(xiàn)代的沖突一直在發(fā)生，只不過，過去29年的快速市場化與全球化進程強化了這種沖突所帶來的陣痛。

　　就以公司制度為例，原來的中國企業(yè)以夫妻店或家族企業(yè)為主，(點擊此處閱讀下一頁)

　　利益相關者都是家族內(nèi)成員，“血濃于水”，這種形式當然是儒家主張的典范，企業(yè)本身等同于家產(chǎn)、族產(chǎn)。晚清引入股份有限責任公司制度后，特別是隨著上市公司的出現(xiàn)，出資的股東和掌握企業(yè)資產(chǎn)控制權的經(jīng)理已經(jīng)不是同一個人，甚至是互相沒有血緣關系、沒有朋友關系、以前也不一定相識的兩組人，也就是，所有權與控制權出現(xiàn)了分離，超出了血緣。那么，出資方和經(jīng)營方之間的交易關系如何協(xié)調(diào)？彼此的權益如何保障？按照科斯的話說，“股份有限責任公司”是一堆法律契約的集合體，是一個純粹的法律構造體，因此，如果沒有獨立的、冷冰冰的法治體系作后盾，“股份有限責任公司”就空了。這種局面當然超出了儒家所關心的范疇，或者，按照儒家的主張，這些彼此陌生的利益相關者可能本來就不該走到一起做這種創(chuàng)業(yè)投資交易�？墒�，在現(xiàn)代企業(yè)的資金需求量這么大（來不來就是幾十億、幾百億）、風險這么高的情況下，股份有限責任公司又不失為最有效的創(chuàng)業(yè)融資形式。

　　商品市場的交易風險也很大。在茶陵，現(xiàn)在幾乎一年四季都有來自山東的蘋果、廣東的荔枝、廣西的香蕉、新疆的哈密瓜等等，如果這中間的任何商品有假冒偽劣、或者有傷身體的毒素，出了問題找誰？茶陵的大蒜出口到湖南以及其它省，如果知道把大蒜賣到外地后即使出了問題也不用負責任，那么，茶陵人還會那么認真把好質(zhì)量關、保護食品安全嗎？在市場范圍擴大之后，只適合局部、適合人口相對不流動的小社會的儒家秩序文化已經(jīng)無法勝任，新的市場范圍和流動起來了的社會結構確確實實是中國歷史上從來沒經(jīng)歷過的。

　　如今，許多中國上市公司有幾十萬、百多萬的外部股東，許多產(chǎn)品有遍及全國甚至全球百萬、千萬消費者，這些千千萬萬的投資者、消費者都是被動的受眾，他們的利益極易被侵犯，容易被騙。如果他們得不到剛性法治的保護或?qū)Ψ�律無信心，許多市場就無法向前深化發(fā)展，前面講到的市場跨區(qū)域拓展的趨勢就要逆轉了。

　　現(xiàn)代化轉型在中國只會繼續(xù)

　　從茶陵，每年有1500左右的學生走出去上大學、大專、中專，他們基本不再回到茶陵生活，多數(shù)去長沙、株洲、廣州、北京、上海等地方工作。當然，每年有更多的人離開茶陵去它鄉(xiāng)尋求更好的收入機會，有一些選擇定居在別地。從進出人口看，每天有兩次去長沙的火車，有無數(shù)次去廣東、長沙、株洲、湘潭、江西、浙江等地的客車；
每天也有許多從四面八方來茶陵經(jīng)商、投資的客人，也有來觀光訪友的游客。貨運火車、汽車、馬車也到處都是，物資每天在流入、也流出。

　　已經(jīng)融入大中國的茶陵人，他們都看到了或?qū)⒁�看到自己世界之外的世界，視野在拓廣，也領悟到物質(zhì)生活之外的生活。他們每年回老家一次或幾次，把他們在外的經(jīng)歷和所見所聞帶回老家，也把外面世界的東西和觀念帶回家鄉(xiāng)，他們就是茶陵與世界的具體橋梁，這些橋梁逐漸地把更多茶陵人帶出去，即使對于不出去的茶陵人，他們也會因這些聯(lián)系、因為電視和互聯(lián)網(wǎng)而變得身在茶陵，但照樣是大中國的一部分，不再生活在隔離的小世界中。有了這些人生體驗之后，他們還想回到一體化之前的中國、回到相互分割并各自有方言的眾多小社會去嗎？

　　正在轉型的中國沒有別的選擇，就是要靠冷冰冰的、不認人情的法治重建社會秩序和商業(yè)信任架構，而不是一廂情愿地重回儒家秩序。在私人空間、在局部小群體內(nèi)，可以依靠“三綱五�！敝�外的儒家傳統(tǒng)文化去維護小社會秩序或私人秩序。但是，在公共領域和市場交易領域，在大社會范圍內(nèi)，除剛性法治之外，沒有別的選擇。否則，假冒偽劣、欺詐行騙必然會是社會常態(tài)。以往，許多人把今天假冒偽劣盛行歸罪于市場化改革，這顯然是診斷錯誤。實際上，假冒偽劣盛行的更深層原因是，一方面社會結構已經(jīng)改變了，市場范圍已經(jīng)拓展了，而另一方面非人格化的外部法治又沒跟上來，司法不獨立，政治權力缺乏實質(zhì)性制約。由于這兩方面的不匹配，拓展了的市場范圍、特別是覆蓋全國的金融市場的確為那些不負責任的人提供了廣闊的行壞空間，使行壞的潛在成本遠遠低于所能得到的利益。所以，在利益規(guī)模因市場范圍的擴大而大大上升之后，必須通過法治的剛性和獨立性使行壞的潛在成本成比例地增加，這不是人壞、人好的品德問題，而是具體經(jīng)濟利益問題。也因此必須放寬新聞媒體的監(jiān)督，沒有比陽光更好的殺菌劑。

　　從我們的分析中看到，對法治、對權力制衡、對自由新聞媒體的需要并不存在東方、西方的差別，不是說中國人天生血液里只會習慣那種溫情脈脈、富有人情味的儒家禮教，也不是說西方人天生就習慣或喜歡那種冷冰冰的法治。只不過西方人早幾個世紀進入社會高度流動、市場跨地域拓展的時期，先在西歐沿海城邦出現(xiàn)商業(yè)革命、發(fā)展陌生人間的交易市場，而在中國是直到過去29年才真正普遍出現(xiàn)各地市場跨區(qū)域拓展的局面，才真正全面進入市場一體化。改變了的社會結構和利益格局是西方過去民主法治發(fā)展的前提，也是中國今天必須有類似制度改革的前提。所以，從儒家人情文化到法治文化、從強制性的“三綱五�！鄙鐣�秩序到自愿選擇的契約化社會秩序的轉型不是什么美國化、西化的問題，而是任何人類國家在其社會結構和市場范圍發(fā)生根本變化之后的必需。

　　本文于2007年9月5日刊登在《中國企業(yè)家》。作者授權天益發(fā)布。

相關熱詞搜索：商業(yè)化 中國社會 轉型 發(fā)展 陳志武