[基于弱信號分析的企業(yè)風(fēng)險識別]企業(yè)風(fēng)險識別清單

　　[摘要]介紹基于弱信號分析的企業(yè)風(fēng)險識別的優(yōu)勢，繼而詳細分析該風(fēng)險識別過程的實施步驟，主要分為弱信號積累、弱信號整合與風(fēng)險識別三個環(huán)節(jié)來完成；并嘗試以企業(yè)Wiki為平臺，從理論角度闡述企業(yè)如何在實踐中實現(xiàn)弱信號分析與風(fēng)險識別。
　　[關(guān)鍵詞]弱信號風(fēng)險識別信息碎片 情景分析
　　[分類號]G359.25
　　
　　風(fēng)險識別是企業(yè)全面風(fēng)險管理的第一步，是對企業(yè)面臨的、潛在的風(fēng)險加以判斷、歸類和鑒定風(fēng)險性質(zhì)的過程……保證風(fēng)險識別的全面性、準(zhǔn)確性是企業(yè)有效風(fēng)險管理的關(guān)鍵。因此，探索客觀、全面的風(fēng)險識別方法是當(dāng)前企業(yè)關(guān)注的焦點。筆者利用弱信號的分散性與廣泛性特點，提出基于弱信號的風(fēng)險識別方法，并嘗試以Wiki為媒介，建立一個企業(yè)弱信號積累一風(fēng)險識別平臺。
　　
　　1　基于弱信號分析的風(fēng)險識別
　　
　　1.1弱信號的概念
　　目前，無論是影響全球的COSO(The Committee ofSponsoring Organization 0f the National Commission 0fFraudulent Financial Reporting全國虛假財務(wù)報告委員會下屬的發(fā)起委員會)報告還是國家有關(guān)的規(guī)范制度，都強調(diào)風(fēng)險控制的重要性，企業(yè)為應(yīng)對日益嚴(yán)峻的市場變動，也積極采用多種方法來識別風(fēng)險，SWOT分析法、環(huán)境分析法等最為常用，但這些方式多根據(jù)已制定的風(fēng)險指標(biāo)來識別風(fēng)險，對環(huán)境中突發(fā)性、不常見的信號不甚敏感，而恰是這些因素可能會造成企業(yè)巨大的損失。
　　弱信號是有預(yù)見性的、模糊零碎的、形式和來源多樣的跡象符號，從競爭情報角度看，弱信號即預(yù)警信號，由于其信號含量不大，涵義不明確所以通常被忽視。以弱信號分析為基礎(chǔ)，即廣泛接觸人群、關(guān)注市場變動，廣泛跟蹤、搜集零散的弱信號，再分析辨識信號真?zhèn)巍�實行信號拼湊，得出相關(guān)的競爭情報，分析企業(yè)面臨的風(fēng)險，才能有效地解決企業(yè)風(fēng)險識別客觀性、全面性的問題。
　　
　　1.2基于弱信號分析的風(fēng)險識別優(yōu)勢
　　在風(fēng)險識別過程中引入弱信號分析，是當(dāng)前市場不確定性環(huán)境下的必然選擇。企業(yè)及時預(yù)知市場中的各種變動因素，才能有的放矢的進行風(fēng)險控制。而基于弱信號分析的風(fēng)險識別正是將重點放在弱信號搜集與弱信號整合中，這種方法相較以往的風(fēng)險識別方式，具有以下優(yōu)勢：
　　?客觀性。先前的風(fēng)險識別方法是基于已有的風(fēng)險指標(biāo)觀察市場，但基于弱信號的風(fēng)險識別是通過掃描環(huán)境中存在的弱信號，再拼湊成完整信息得出市場情報，從而排除主觀判斷、先入為主地偵查信號的可能性，確保了風(fēng)險識別過程的客觀性。
　　?全面性。在復(fù)雜而快速變化的世界中，專注本身就是一種風(fēng)險。弱信號來源多樣，不僅包括以往的信息跟蹤以及情景分析，還利用企業(yè)廣泛的人脈資源，通過信息交流平臺偵查等方式獲取，內(nèi)容涉及員工的談話片段、電子數(shù)據(jù)的碎片、競爭對手的貨運安排等各種零碎信號，較大程度減小目標(biāo)專注的危險，從而保證風(fēng)險識別的全面性。
　　
　　
　　?有助于建立高可靠性企業(yè)。重視弱信號的企業(yè)具有高可靠性。弱信號往往包含競爭對手與客戶意向變化的最新動態(tài)，重視弱信號分析并在風(fēng)險識別中加以利用能有效避免企業(yè)戰(zhàn)略決策的偏差，甚至?xí)�觀察到潛在的商業(yè)機遇，如德國一家吉他公司了解到美國內(nèi)部的吉他銷售低于進口，從而提前分析得出關(guān)稅將會提高的情報后借此獲得大量利潤。
　　
　　2　基于弱信號分析盼風(fēng)險識別流程
　　
　　企業(yè)在進行風(fēng)險識別時，必須注意兩個問題：①弱信號包含信號含量低，單個弱信號不具有意義；②由于企業(yè)競爭激烈，市場中存在企業(yè)釋放的假信號。所以筆者將基于弱信號分析的風(fēng)險識別過程分為三個步驟來完成：①弱信號積累，偵查外界環(huán)境中的弱信號；②弱信號整合，辨識弱信號真?zhèn)尾⑼瓿尚畔⑵礈悾虎鄞_認信息準(zhǔn)確性，識別企業(yè)面臨的風(fēng)險。
　　
　　2.1弱信號積累
　　弱信號一般以次要缺點(minor defect)、不和諧音(dissonance)、意外(severdipily)、似是而非的情況(par-adox)等形式出現(xiàn)，在早期階段是模糊的、零碎分布的，所以要偵查市場的弱信號，需要擴大情報網(wǎng)絡(luò)，建立情報驅(qū)動的企業(yè)文化，將情報活動融入到員工的日常生活中。即企業(yè)必須具備兩個條件：①具有可視化、合理的信息交流渠道，便于弱信號的公開、傳遞；②存在適合信息分享的企業(yè)氛圍。這為弱信號偵查提供了物理平臺，然后再利用以下三種方式從不同的角度偵查弱信號，盡可能保證搜集的全面性：
　　?構(gòu)建開放的信息交流平臺，監(jiān)視企業(yè)內(nèi)外的弱信號。那些處在企業(yè)邊緣、無知無權(quán)的員工通常握有關(guān)鍵信號卻不表達，所以建立開放的信息交流平臺，為其提供一個平等、協(xié)作的信息發(fā)布場所，吸引盡可能多的人參與弱信號累積過程。讓各部門、不同級別的工作人員都能夠貢獻出從不同的業(yè)務(wù)視角、人際關(guān)系觀察到的小道消息、行業(yè)動向，如行業(yè)某個公司業(yè)務(wù)員的增加、廣告部門投入的增多，可能都預(yù)示某種重大變化的發(fā)生。交流平臺由競爭情報技術(shù)人員進行后臺管理，監(jiān)視信號發(fā)布，實時收集并處理弱信號，實現(xiàn)弱信號的積累，但整個過程需確保企業(yè)信息安全與弱信號收集的均衡。
　　?情景分析。信息交流平臺有助于企業(yè)挖掘隱藏在市場中的弱信號，卻忽略了信號搜集與企業(yè)目前任務(wù)的相關(guān)性。情景分析聚焦于企業(yè)現(xiàn)有的問題和發(fā)展趨勢，明確預(yù)測范圍，識別關(guān)鍵的情景因素，綜合考慮各種政治、競技、技術(shù)變動，并以其為框架設(shè)計情景模式，預(yù)測未來的事件發(fā)展演變過程，分析相互關(guān)聯(lián)的趨勢/事件/問題，聯(lián)想、推測事件的可能發(fā)展、競爭對手反饋以及市場變動”等弱信號。在情景設(shè)定之前，人們需要對過去的歷史進行回顧分析，然后對事物對象的未來發(fā)展趨勢進行一系列大膽的、合乎邏輯推理的假定，或者說確立某些未來希望達到的目標(biāo)。情景分析得到的各種信息，可作為分析弱信號的關(guān)聯(lián)背景，利于辨識搜集信號的真?zhèn)巍Ｓ捎趯嶋H情況中包含的因素眾多，所以在情景構(gòu)建的過程中需要選取包含主要因素的情景，并剔除零概率情景。
　　?競爭對手學(xué)習(xí)與競爭對手跟蹤。競爭對手信號始終是企業(yè)關(guān)注焦點。學(xué)習(xí)競爭對手的優(yōu)勢，了解其人員安排、廣告策劃、售后服務(wù)等，有利于企業(yè)更合理地制定管理策略與保持競爭優(yōu)勢。動態(tài)地跟蹤、監(jiān)視競爭對手的舉措、高層管理人員在不同場合的講話、在各類雜志上的介紹、推出政策等各種行動，注意潛在的進入者，保持企業(yè)對競爭環(huán)境的警惕。
　　通過以上三種方式，有張有弛、經(jīng)常性地觀察企業(yè)所處市場環(huán)境中的弱信號，奠定風(fēng)險識別基礎(chǔ)，任一弱信號都可能預(yù)示著企業(yè)即將面臨的風(fēng)險。例如競爭對手業(yè)務(wù)人員的增加或廣告的更換，可能代表其即將推出新產(chǎn)品。
　　
　　2.2弱信號整合
　　孤立的弱信號是零散的信息碎片，沒有明確含義，但一旦將積累的大量弱信號有機地串聯(lián)起來，就會了解發(fā)布者隱藏的真實意圖。弱信號整合就是通過一定 的分析方法和手段，將那些表面上看似無關(guān)而實質(zhì)上卻息息相關(guān)的弱信號串聯(lián)在一起，重現(xiàn)具有經(jīng)濟價值和戰(zhàn)略意義的“信息全景”。
　　成功的弱信號整合關(guān)鍵在于情報人員如何在不完全的信息條件下進行情報推理，憑借本行業(yè)的知識以及管理假設(shè)尋找情報與信號之間的聯(lián)系，運用邏輯學(xué)、系統(tǒng)分析、統(tǒng)計學(xué)、預(yù)測學(xué)方法等，了解特殊的現(xiàn)象和隨時間推移而產(chǎn)生的變化，解釋現(xiàn)象的意義，理解現(xiàn)象與本質(zhì)的關(guān)系。弱信號是以多種方式表現(xiàn)出來的：-言語、行動和組織屬性，直接或間接的，正式或非正式的，清晰或模糊的，令人困惑的或相互矛盾的，弱信號的發(fā)送可能是隨意的或故意的，對代表對方意圖的弱信號描述也可能存在不一致的情況。另外，雖然我們利用多種方法積累弱信號，還是不可能得到市場中所有的弱信號。所以弱信號整合首先必須了解弱信號的意義，將雜亂無章的信號按事物發(fā)生的規(guī)律進行序化處理，剔除假信號，然后將不完全的弱信號相互關(guān)聯(lián)，放在背景環(huán)境中考慮，實現(xiàn)弱信號―信息碎片－情報原型的轉(zhuǎn)變，該過程遵循以下規(guī)則完成，如圖1所示：
　　情報分析人員在弱信號整合的過程中，尤其應(yīng)注意以下問題：
　　?競爭情報分析人員分析每個弱信號時，必須了解以下6個要點：內(nèi)容是什么；信號的環(huán)境背景是什么；信號的意圖是什么；信號揭示了什么；是否存在確認和否定信號；潛藏于信號之下的動機是什么。
　　?利用時間序列分析方法，將收集到的所有弱信號放置在一個“時間軸”上面，分析之間的銜接關(guān)系，因此即使在不完全信息的情況下也可以預(yù)測相關(guān)行為。例如將隨機排列的信號―_14，7，1，3，2，6，5，按照其發(fā)生的時間進行排列――1，2，3，4，5，6，7，因此即使在缺失信息時-，2，3，-，5，-，7－仍然可以看出行為的時間模式和信號的導(dǎo)向。
　　?注意從用詞方面解讀信號。注意辨識信號中使用頻率高、與科學(xué)技術(shù)有關(guān)的術(shù)語，如果出現(xiàn)了過去沒有出現(xiàn)的新詞，可能預(yù)示新的研究方向。許多公司都利用計算機掃描大量文件，以從中發(fā)現(xiàn)規(guī)律。
　　
　　2.3確認信息的準(zhǔn)確性，識別風(fēng)險
　　了解市場中的情報原型后，首先確認其準(zhǔn)確性和相關(guān)性，再據(jù)此識別出企業(yè)所面臨的風(fēng)險，并進行風(fēng)險排序。情報確認通過頭腦過濾(mentality filter)與管理層過濾(power filter)兩個步驟來完成。頭腦過濾通過企業(yè)內(nèi)部的信息交流平臺，將情報發(fā)布在企業(yè)內(nèi)部討論，由員工列舉例證來支持或反對該情報，同時競爭情報人員進行幕后監(jiān)控，及時將反饋添加到弱信號整合步驟中重新進行信息拼湊，進一步充實弱信號整合過程。最后是管理層過濾，即由中層管理人員判別情報與企業(yè)決策的相關(guān)性。確保信息的相關(guān)性、準(zhǔn)確性后，再將其與企業(yè)已有的風(fēng)險數(shù)據(jù)庫或風(fēng)險指標(biāo)進行風(fēng)險主題配對。配對過程中，競爭情報人員需運用邏輯判斷能力，確定該情報是否導(dǎo)致企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險，另外對于弱信號整合中得到的新詞匯，或不能配對的情報，需要相應(yīng)地更新風(fēng)險指標(biāo)類型或擴充數(shù)據(jù)庫內(nèi)容。
　　風(fēng)險配對后，將確定的潛在風(fēng)險根據(jù)類別、發(fā)生概率、嚴(yán)重程度以及企業(yè)自身的風(fēng)險承受能力進行排序，以便于制定相應(yīng)的風(fēng)險回避或風(fēng)險控制方案，最大限度降低戰(zhàn)略威脅、提高企業(yè)整體競爭力。企業(yè)可利用影響矩陣，以風(fēng)險的不確定與潛在影響分別為x、y軸，建立風(fēng)險影響矩陣，實現(xiàn)風(fēng)險排序，其中不確定性越高和影響越大的風(fēng)險正是企業(yè)需要迫切處理的。
　　同時，企業(yè)必須認識到，風(fēng)險識別是一個不斷循環(huán)的過程，需要不斷的弱信號偵查，信號整合，風(fēng)險確認，弱信號再偵查、再確認等等，這樣才能保證風(fēng)險識別的準(zhǔn)確性與持續(xù)性。
　　
　　3　構(gòu)建風(fēng)險識別平臺――企業(yè)Wikl
　　
　　Wiki是一種思想交流、智力創(chuàng)新的網(wǎng)絡(luò)空間，支持面向群體的協(xié)作式寫作，用戶可圍繞每個主題進行探討、修改與擴展，系統(tǒng)自動保存修改記錄方便事后查驗、追蹤、復(fù)原�；�于弱信號分析的風(fēng)險識別在很大程度上是利用企業(yè)內(nèi)部的強會話與全體員工的知識協(xié)作來完成，所以筆者嘗試?yán)�用Wiki構(gòu)建企業(yè)內(nèi)部平臺，完善上述弱信號積累與風(fēng)險識別流程。
　　
　　3.1企業(yè)Wiki在風(fēng)險識別中的功能
　　企業(yè)Wiki主要是通過全體員工的集體智慧來探察企業(yè)潛在的風(fēng)險。首先利用Web2.0技術(shù)。構(gòu)建一個Wiki框架(或者直接下載原型，如pmWiki)，首頁設(shè)置用戶注冊與企業(yè)資訊發(fā)布頁面，其他主要功能模塊與首頁鏈接。為確保信息安全性，用戶主要分為三種：一般用戶，企業(yè)內(nèi)部員工均可注冊，隨意參與信息交流；管理層用戶，企業(yè)決策者注冊，可以查看風(fēng)險識別結(jié)果；管理員，技術(shù)人員與情報分析人員注冊，Wiki技術(shù)支持，可以查看所有信息。權(quán)限設(shè)置雖有不同，但Wiki內(nèi)信息交流是平行自由的，沒有上下級限制。企業(yè)Wiki的主要功能模塊實現(xiàn)以下任務(wù)：①協(xié)助弱信號偵查，企業(yè)員工在該平臺進行信息交流，內(nèi)容可能涉及行業(yè)內(nèi)外不同現(xiàn)象、偶然事件或者其他企業(yè)人員安排，競爭情報人員可以進行實時監(jiān)控，實施信號積累；②協(xié)助弱信號整合，Wiki利用已有或創(chuàng)新的主題，自動實現(xiàn)弱信號聚類，判斷出弱信號表征，協(xié)助信息拼湊；③輔助情報確認與風(fēng)險識別，管理員在弱信號整合后，將部分完整情報發(fā)布到Wiki上，用戶可以自愿參與討論，支持或反對該情報，發(fā)表觀點或舉例證明。
　　
　　3.2企業(yè)Wiki的功能模塊設(shè)計
　　為實現(xiàn)風(fēng)險識別功能，企業(yè)Wiki必須與內(nèi)部風(fēng)險數(shù)據(jù)庫連接，便于將情報人員還原的情報與風(fēng)險主題配對。另外設(shè)置信息交流、弱信號整合與風(fēng)險數(shù)據(jù)庫鏈接模塊，其結(jié)構(gòu)如圖2所示：
　　信息交流模塊(模塊1)通過平等協(xié)作的自由交流，激發(fā)企業(yè)員工創(chuàng)新能力，同時也輔助實現(xiàn)弱信號積累與情報確認功能。該模塊是整個平臺的核心，也是整個平臺中最開放、互動性較大的部分，所有注冊用戶均可參與。該模塊利用Wild平臺的開放性和協(xié)作性，允許用戶發(fā)布消息、自由交流；另外情報人員將弱信號整合后的部分情報發(fā)布在此模塊，接受用戶的討論，輔助信息過濾；企業(yè)也可以發(fā)布公開通知。弱信號積累模塊的整個操作過程由系統(tǒng)管理在幕后實施監(jiān)控，以便及時搜集弱信號。
　　弱信號整合模塊(模塊2)，只允許管理層用戶與系統(tǒng)管理員參與。該模塊中，情報分析人員將收集的弱信號按照時間序列排列，并利用相關(guān)工具進行聚類分析，識別不同弱信號之間的聯(lián)系，構(gòu)建信息的認知圖(cogni。tire map)，同一主題的弱信號用連線連接，并將得到的主題與前期的分析結(jié)果綜合考慮，刪除噪音信號，拼湊出完整的情報。在此模塊中，管理層用戶有權(quán)查看弱信號整合的結(jié)果，管理員用戶則完成弱信號整合過程。
　　風(fēng)險數(shù)據(jù)庫鏈接模塊(模塊3)是企業(yè)Wiki平臺與企業(yè)風(fēng)險數(shù)據(jù)庫聯(lián)接的部分，安全性要求較高，只允許管理員用戶參與。該模塊實現(xiàn)平臺內(nèi)情報與風(fēng)險數(shù)據(jù)庫的風(fēng)險配對，識別潛在風(fēng)險，一方面，根據(jù)數(shù)據(jù)庫中已有的風(fēng)險主題，模塊自動實現(xiàn)號情報的配對，識別出企業(yè)面臨風(fēng)險；另一方面，根據(jù)情報預(yù)測的新風(fēng)險類型，由技術(shù)人員將其添加到數(shù)據(jù)庫，實現(xiàn)內(nèi)容更新。 企業(yè)Wiki的各個模塊相互鏈接，邏輯上相互貫通，弱信號積累模塊為認知圖模塊提供弱信號并確認情報真實性，認知圖模塊實現(xiàn)弱信號整合；風(fēng)險數(shù)據(jù)庫模塊提供認知圖模塊的風(fēng)險配對，反過來認知圖模塊為其提供新的風(fēng)險主題。企業(yè)Wiki僅供企業(yè)內(nèi)部訪問，用戶與權(quán)限需要嚴(yán)格限制，保證信息安全與保密。
　　
　　4　結(jié)語
　　
　　在不確定性的市場環(huán)境下，風(fēng)險識別與企業(yè)戰(zhàn)略決策的準(zhǔn)確性及其長期的發(fā)展聯(lián)系緊密。本文提出基于弱信號的風(fēng)險識別方法，并嘗試從理論的角度闡述如何運用Wiki工具與企業(yè)風(fēng)險數(shù)據(jù)庫來完成該風(fēng)險識別過程，讓企業(yè)在和諧內(nèi)部關(guān)系的同時，積聚集體智慧，探索企業(yè)面臨的風(fēng)險，但其技術(shù)可行性與實現(xiàn)過程還有待進一步研究。

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