羅惠珍：瑞士不再是洗錢的天堂

　　瑞士在九一一后改變政策，對懷疑涉及不法的資金將不再保密。

　　陳水扁家族的洗錢案，如果沒有瑞士方面的主動提供資料，恐怕還被埋在黑暗的深淵。

瑞士向來是國際不明資金的洗錢天堂，但為什么這次會成為揭開陳水扁洗錢案的主力。

其實，今天的瑞士，已不再是洗錢的天堂了。

　　根據(jù)瑞士一九三四年制定的銀行保密法，任何儲戶都可選擇自己認為最妥當(dāng)?shù)姆绞�，在瑞士的銀行開戶存款。存戶可以代號、化名開戶，甚至虛擬公司機構(gòu)名稱，開戶存款不須本人出面，提取巨額款項或轉(zhuǎn)帳時，只要依照銀行與客戶的約定即可，大戶真正的身份可以永不公開，而銀行無論受多大壓力都不能解密。

　　在這種極機密且無限制的條件下，瑞士的銀行等于是阿里巴巴神話故事中，強盜的山中寶庫，只能用密碼代號才能“芝麻開門”。因此，上個世紀，瑞士的銀行金庫中，塞滿了全世界獨裁者竊取國家資源，向人民所搜刮的財富：扎伊爾前總統(tǒng)莫布杜(蒙巴托)、尼日利亞前總統(tǒng)阿巴查、阿根廷前總統(tǒng)梅內(nèi)姆、伊拉克的薩達姆，還有菲律賓的馬可斯(馬科斯)等，所有來路不明的錢，只有存在瑞士的銀行才可靠，就算那天發(fā)生政變獨裁者被迫流亡，只要命還在，還能靠瑞士銀行里的黑錢，繼續(xù)過著揮霍奢華的生活。

　　瑞士金融機構(gòu)的保密性提供軍火商、石油業(yè)甚或毒品集團分贓抽頭最佳管道，大筆金額往來進出幾乎不著痕跡。過去，做“大買賣”的傭金都在瑞士銀行的賬戶里。冷戰(zhàn)期間，間諜情報的酬金也只能從瑞士的銀行提領(lǐng)。

　　享有“洗錢天堂”的聲譽，國際大富豪為了逃漏稅，也都在瑞士開戶。這個阿爾卑斯山中小國竟有著全球百分之三十五的財富，總價值約四萬億瑞士法郎(約三萬六千億美元)，不斷涌入的金錢與觀光旅游業(yè)，帶給瑞士相當(dāng)高的國民所得。

　　“九一一”之后，國際反恐作戰(zhàn)的一大任務(wù)就是攔截恐怖活動資金，美國中情局與歐盟的反恐聯(lián)機，不斷向瑞士當(dāng)局施壓，迫使瑞士聯(lián)邦政府于二零零三年接受“反洗錢金融管制規(guī)定”，除了必要時提供客戶數(shù)據(jù)外，對于不明資金來源、資金異常運轉(zhuǎn)等，銀行必須主動提報司法機關(guān)。

　　事實上，金融信息化后，計算機能隨時顯示存戶異常資金運轉(zhuǎn)，總行稽核單位會要求承辦的銀行提出說明，若質(zhì)疑該賬戶有犯罪洗錢之嫌時，銀行都會實時通報。雖然銀行仍負有為客戶保密的責(zé)任，但沒有人知道，每天有多少情報單位的計算機高手，時刻都在嘗試破解瑞士、新加坡、盧森堡等金融機構(gòu)的保密系統(tǒng)。

　　至于早在去年底就發(fā)現(xiàn)陳水扁兒子陳致中夫婦賬戶有巨額存款異動的艾格蒙聯(lián)盟(Egmont Group of Financial Intelligence Units, FIUs)，更是大有來頭。早在一九九五年，西方大國如美英法等國際貨幣基金及七大工業(yè)國成員已于比利時首都布魯塞爾的艾格蒙宮(Palais d" Egmont-Arenberg)聚合，并籌設(shè)一個可以交換國際洗黑錢及防范資助恐怖分子金錢的組織，取名艾格蒙聯(lián)盟。全球有一百零六個國家及地區(qū)參加此組織，臺灣于一九九八年加入成為會員。(羅惠珍)

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