陳志武：進(jìn)一步私有化才能實(shí)現(xiàn)“以人為本”的和諧社會(huì)

　　隨著一年一度的兩會(huì)在北京結(jié)束，“和諧社會(huì)”、“以人為本”便成為更新的時(shí)髦術(shù)語(yǔ)，關(guān)心社會(huì)的整體發(fā)展、顧全人的全面福利當(dāng)然是一種必要的進(jìn)步。但是，如果把這些新的政治術(shù)語(yǔ)解讀為對(duì)過去二十幾年的“國(guó)退民進(jìn)”產(chǎn)權(quán)改革路線的修正，那就會(huì)是大錯(cuò)特錯(cuò)。在內(nèi)地的媒體討論中，一種普遍的看法似乎認(rèn)為：私有化和市場(chǎng)化使社會(huì)變得不和諧、使社會(huì)不“以人為本”。

　　其實(shí)，這些看法是一種根本上的誤解。事實(shí)上，過去二十幾年的經(jīng)歷表明，恰恰是隨著中國(guó)社會(huì)離國(guó)有經(jīng)濟(jì)、國(guó)有產(chǎn)權(quán)越來越遠(yuǎn)的同時(shí)，中國(guó)人的生活內(nèi)涵越來越豐富、人們?cè)絹碓綋P(yáng)眉吐氣。以往我們?cè)谟懻撌欠褚獓?guó)有還是私有經(jīng)濟(jì)的時(shí)候，注意力幾乎全放在效益上：哪種產(chǎn)權(quán)形式讓企業(yè)“更好”，就選擇那種。評(píng)判到底應(yīng)選擇哪種所有制形式的時(shí)候，效益的確是一個(gè)非常重要的標(biāo)準(zhǔn)，但不是判斷產(chǎn)權(quán)要私有還是公有的唯一標(biāo)準(zhǔn)。產(chǎn)權(quán)的國(guó)有還是私人所有，其差別和意義遠(yuǎn)遠(yuǎn)不只如此。

　　人人“有所有”與“以人為本”

　　“以人為本”當(dāng)然是與“以官為本”或“以行政權(quán)力為本”截然不同的執(zhí)政理念。就這個(gè)理念的具體實(shí)現(xiàn)方式，我們可以從很多方面來談，包括減輕老百姓納稅的負(fù)擔(dān)，為不幸的家庭提供最起碼的社會(huì)保障，等等。但是，“以人為本”的最根本基礎(chǔ)是讓私人擁有更多的產(chǎn)權(quán)，讓每個(gè)中國(guó)人都“有所有”。個(gè)人產(chǎn)權(quán)是以人為本的“本”，如果沒有這個(gè)“本”，其它都無從談起。國(guó)營(yíng)經(jīng)濟(jì)是“以官為本”的經(jīng)濟(jì)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是“以人為本”的經(jīng)濟(jì)。

　　具體來講，如果要“以人為本”，那就要盡最大可能促進(jìn)和保護(hù)每個(gè)人的“有所有”。張三也好、李四也好，每個(gè)人應(yīng)該擁有的最基本產(chǎn)權(quán)包括：自己的人力資本和居住條件。要有自己的房子和自己的工作。工作的“有所有”體現(xiàn)在每個(gè)人自己的人力資本產(chǎn)權(quán)歸自己所有，也歸自己支配，而不是由“領(lǐng)導(dǎo)”和行政權(quán)力支配。比如說，我的技能、我的雙手、我的大腦是“我的”還是“他人的”呢？其關(guān)鍵取決于我是否可以自由地?fù)Q工作，如果沒有“領(lǐng)導(dǎo)”批準(zhǔn)就不能換工作，那么“我”就不是我的，“我”就是他人的。

　　除了這些最基本的“有所有”之外，還要保證每個(gè)人都有一個(gè)寬松的創(chuàng)業(yè)環(huán)境。創(chuàng)業(yè)環(huán)境應(yīng)該鼓勵(lì)、促進(jìn)更多的孫大午出現(xiàn)，而不是去壓抑那些孫大午們。這就需要有利于民營(yíng)經(jīng)濟(jì)、保護(hù)私有產(chǎn)權(quán)的《物權(quán)法》，需要抑制行政權(quán)力擴(kuò)張的《行政許可法》，需要公正、獨(dú)立的司法，也同樣需要對(duì)民營(yíng)企業(yè)、對(duì)私人完全開放的資本融資市場(chǎng)。如果銀行貸款、資本市場(chǎng)只對(duì)國(guó)營(yíng)企業(yè)開放，那只能是維護(hù)了“以官為本”，阻礙“以人為本”。有利于民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的制度環(huán)境是達(dá)到以人為本的“本”。這些才能促進(jìn)每個(gè)人、每個(gè)家庭除了自己的房子和人力資本之外，在生產(chǎn)性資產(chǎn)方面也能盡最大可能實(shí)現(xiàn)“有所有”，也就是英文中所講的“Ownership”。實(shí)現(xiàn)“以人為本”目標(biāo)的一個(gè)最重要起點(diǎn)就是讓每個(gè)人擁有私有產(chǎn)權(quán)，進(jìn)一步私有化等于是讓中國(guó)社會(huì)進(jìn)一步“以人為本”。

　　個(gè)人“一無所有”促長(zhǎng)“以官為本”

　　上面的講法有些抽象。我們也可從過去25年的改革發(fā)展來談，中國(guó)人在“有所有”方面已經(jīng)變化非常大，這是非常值得慶祝的事。與25年前對(duì)比，中國(guó)人有一些不為人所注意但非常重要的變化。在過去十幾年里，我每年回國(guó)，仔細(xì)觀察你會(huì)發(fā)現(xiàn)，在街上見到的人們的精神面貌和自我感覺都在慢慢地發(fā)生變化。很遺憾的是我沒有每年都拍一些典型普通人的表情照片。如果有這些照片，從人們的表情和身體語(yǔ)言中你會(huì)發(fā)現(xiàn)我們中國(guó)人正在變得越來越自信，越來越理直氣壯，說話的底氣也越來越足。那么，是什么使我們的底氣越來越足呢？答案是：我們?cè)絹碓健坝兴�有”，本來就屬于自己的產(chǎn)權(quán)越來越物歸原主。

　　25年前的中國(guó)人雖然名義上擁有一份國(guó)有資產(chǎn)，但實(shí)際上幾乎是一無所有。具體講，第一，人們可能覺得只要張三有一雙手、受過很好的教育、讀過很多書、有很高的技能，那么，他的人力資本不就可以很高、不就是他的了么？但是，實(shí)際的情況并不是這樣。在經(jīng)濟(jì)學(xué)里，我們講產(chǎn)權(quán)包括兩個(gè)非常核心的內(nèi)容：一是對(duì)現(xiàn)金流的收益權(quán)，上過學(xué)以后張三的工作所帶來的收入流是屬于張三的；
另一個(gè)重要內(nèi)涵是張三的人力資本（他的雙手以及技能）所代表的產(chǎn)權(quán)的控制權(quán)到底在哪里？

　　也就是，張三如果不高興或找到更好的工作后，他是否能自由地辭職、換工作。以前的就業(yè)控制權(quán)不是掌握在個(gè)人自己的手里，因?yàn)橐坏┠惝厴I(yè)“被分配”在一家單位工作，你就是“屬于”單位的人了，你所代表的人力資本也不是你的。你想從A單位到B公司的話，除非是領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，除非是單位愿意放“檔案”，否則你不可以從A單位到B公司去工作，不管你喜不喜歡。你受的教育和擁有的技能所代表的人力資本是控制在單位領(lǐng)導(dǎo)手里，被國(guó)有化了，這種產(chǎn)權(quán)并不是你自己的，你沒有控制權(quán)。

　　在住房方面也一樣，城市居民住的都是單位的房子，你只有使用權(quán)，但是你沒有出讓權(quán)或者控制權(quán)。如果不是領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，你也沒有換房子的權(quán)利，因此實(shí)際上你也不擁有住房的產(chǎn)權(quán)，不擁有你自己的“家”。連結(jié)婚也要領(lǐng)導(dǎo)批。那時(shí)候個(gè)人不可能有車，也不可能買得起車。民營(yíng)企業(yè)、私人創(chuàng)業(yè)環(huán)境很惡劣，那是“資本主義尾巴”，私人幾乎不擁有經(jīng)營(yíng)性產(chǎn)權(quán)，這就不用說了。所以，那些年代里，中國(guó)人的吃住行、自己的人力資本以及創(chuàng)業(yè)空間全都控制在行政權(quán)力手中。國(guó)有經(jīng)濟(jì)促成、加強(qiáng)了“以官為本”。

　　在張三一無所有、事事都得求別人批的時(shí)候，他怎么可能有自信、自尊并理直氣壯？這樣下來，別人叫你住嘴，你就得住嘴；
叫你順從，你就得順從；
叫你參加政治運(yùn)動(dòng)，你就得參加政治運(yùn)動(dòng)，你就去“斗爭(zhēng)”。因?yàn)樽约翰粨碛腥魏萎a(chǎn)權(quán)，所以個(gè)人就沒有爭(zhēng)取自己應(yīng)有權(quán)益的“本”，對(duì)生活的態(tài)度就一點(diǎn)底氣都沒有，沒有挺直腰桿的物質(zhì)基礎(chǔ)，就談不上自己當(dāng)家作主了。

　　民營(yíng)化使中國(guó)越來越“以人為本”

　　經(jīng)過過去25年的產(chǎn)權(quán)改革及相關(guān)的民營(yíng)化舉措，今天的情況就大為不同，中國(guó)人越來越揚(yáng)眉吐氣，越來越屬于自己的，使中國(guó)社會(huì)從“以官為本”逐步轉(zhuǎn)變成“以人為本”。現(xiàn)在，每個(gè)人幾乎擁有自己人力資本100%的控制權(quán)，你換工作不再要哪個(gè)領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)頭，可以自由流動(dòng)（不過，還有戶籍制度）。不論你在哪種所有制的公司，還是在哪家單位，如果有一家公司給你更好的待遇和條件的話，你跟你現(xiàn)在公司的經(jīng)理打聲招呼辭職就行了。你的人力資本還給了你自己。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)越來越市場(chǎng)化、越來越民營(yíng)化后，工人和企業(yè)管理人員的自由流動(dòng)空間在不斷擴(kuò)大，給人們的自信多多了。

　　再有就是住房，不用靠單位和求領(lǐng)導(dǎo)的施舍來解決住房，不用由他們決定你能不能有房子或者能夠有什么樣的房子。現(xiàn)在，只要你有足夠的工資收入了或者能借到住房按揭貸款，你喜歡哪種風(fēng)格你就可買那種風(fēng)格的。以前是看領(lǐng)導(dǎo)的面子，現(xiàn)在是倒過來了，開發(fā)商們?yōu)橛�合你的喜好�?huì)去建造你喜歡的房子。到近年，中國(guó)居民住房自有率已達(dá)到８０％左右，個(gè)人購(gòu)買新建商品住宅比例達(dá)到９４％。

　　因?yàn)榉孔邮菍儆谧约旱模�你在單位即使得罪了領(lǐng)導(dǎo)或其他人，你也不用擔(dān)心自己會(huì)沒地方住�！胺孔拥漠a(chǎn)權(quán)是你的”，其意思是“別人高興了這個(gè)房子是你的，別人不高興這個(gè)房子還是你的”。這樣，你沒有理由不更加理直氣壯，你心里感覺只能更塌實(shí)。既使換工作，也不用擔(dān)心有沒有房子住，更不用為了房子而決定你結(jié)婚的時(shí)間。私家車是另一個(gè)25年前想都不敢想的“有所有”現(xiàn)象，2003年全國(guó)汽車銷售量超過300萬。以成都為例，到去年全市汽車擁有量為120萬輛，其中85%以上為私家車。一旦“有所有”，你臉上不再會(huì)只有木木的表情。

　　民營(yíng)企業(yè)越來越多，如果你有一個(gè)很好的創(chuàng)業(yè)想法，現(xiàn)在就有越來越多的途徑讓你找到所需要的錢來實(shí)現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)理想。我國(guó)目前平均每天增加１５００多家民營(yíng)企業(yè)，民營(yíng)企業(yè)注冊(cè)資本每天增加３０億元。到2003年私營(yíng)企業(yè)已超過３００萬家，投資者約７７２萬人，僅２００３年一年民營(yíng)企業(yè)增加資本金約１萬億元。專家估計(jì)到２０１０年，全國(guó)民營(yíng)企業(yè)的投資人數(shù)將達(dá)到３０００萬到４０００萬人。擁有產(chǎn)權(quán)的家庭、個(gè)人真是與日俱增。

　　股票和基金投資者也在快速增長(zhǎng)，1990年股市投資者數(shù)為30萬，到今天是6000萬。人們“有所有”的感覺和內(nèi)涵都在上升，私人的所有權(quán)范圍和程度在大大擴(kuò)展。

　　推廣私人產(chǎn)權(quán)以實(shí)現(xiàn)“以人為本”

　　當(dāng)然，現(xiàn)在還不到每個(gè)或多數(shù)中國(guó)人都是中產(chǎn)階級(jí)的時(shí)候，并不是每家都有自己的房子和汽車，也不是每人都有自己的家業(yè)。特別是，私人產(chǎn)權(quán)還得不到可靠的保護(hù)，行政權(quán)力幾乎無限，像野蠻拆遷、2003年陜西地方政府強(qiáng)行剝奪民營(yíng)油田70億資產(chǎn)這樣的例子說明，個(gè)人產(chǎn)權(quán)還在隨時(shí)受到行政權(quán)力的威脅。只要這種威脅存在，人們“有所有”的感覺當(dāng)然還有限，還有一段路要走。但是，在“以人為本”的理念指導(dǎo)下，希望新加進(jìn)《憲法》的私人產(chǎn)權(quán)保護(hù)條款以及即將出臺(tái)的《物權(quán)法》都將有相配的執(zhí)行機(jī)制，讓人們不用為自己的產(chǎn)權(quán)安全擔(dān)心。也應(yīng)進(jìn)一步減少行政管制、制約行政權(quán)力、改進(jìn)民營(yíng)創(chuàng)業(yè)環(huán)境，讓法院真正獨(dú)立地確保合約的執(zhí)行。這些是“以人為本”的必要制度環(huán)境。

　　人人“有所有”是可以努力的目標(biāo)。比如住房，如果通過金融創(chuàng)新讓更多人能得到住房按揭貸款，那么更多中國(guó)家庭可擁有自己的房子，他們就能立即享受有自己的“家”的感覺，而不是要等上十幾、二十年。自1998年底開始私人住房按揭貸款以來，很多家庭已享受到“住自己房子”的感覺，但這種業(yè)務(wù)仍然只限于50個(gè)大中城市，這當(dāng)然應(yīng)擴(kuò)展到全國(guó)各地。私家車也如此，銀行應(yīng)該進(jìn)一步放寬汽車按揭貸款，讓更多人能提前擁有自己的車。

　　通過股市的發(fā)展，工薪階層的人們也可擁有生產(chǎn)性資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)；
通過基金業(yè)與退休養(yǎng)老金業(yè)的發(fā)展，更多的人可以擁有養(yǎng)老金；
如果學(xué)生教育貸款有更好的發(fā)展，那么更多的農(nóng)村和貧困孩子就可以上大學(xué)，他們由此能大大增加自己的人力資本。這些都是提升私人“有所有”的具體政策措施。

　　今天中國(guó)人的自信與揚(yáng)眉吐氣是25年前所無法比的。如果沒有這些基本的私有產(chǎn)權(quán)基礎(chǔ)，很高的GDP或許能加強(qiáng)一個(gè)國(guó)家的“以官為本”，但不能實(shí)現(xiàn)一個(gè)“以人為本”的社會(huì)。讓個(gè)人擁有屬于他自己的產(chǎn)權(quán)，讓私人產(chǎn)權(quán)的空間達(dá)到最大，為每個(gè)人的人格尊嚴(yán)提供最起碼的產(chǎn)權(quán)保障，這些是“以人為本”的核心內(nèi)容。

　　(作者是耶魯大學(xué)管理學(xué)院金融經(jīng)濟(jì)學(xué)教授。本文曾以“個(gè)人產(chǎn)權(quán)是“以人為本”的核心基礎(chǔ)“為題發(fā)表在2004年11月1日的《證券日?qǐng)?bào)》。)

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