趙磊：西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論的危機(jī)——唯心論抑或唯物論

　　用“唯心”和“唯物”來為經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法論分類，這在當(dāng)今似乎是有些不合時(shí)宜。因?yàn)槟壳坝嘘P(guān)經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論的分類，顯然早就突破了“唯心”和“唯物”的理論框架。然而，盡管經(jīng)濟(jì)學(xué)界已經(jīng)提出了林林總總的分類——諸如實(shí)證主義、證偽主義、歷史主義、個(gè)人主義、整體主義等等，而且這些分類也有助于人們?nèi)�面地認(rèn)識(shí)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論的發(fā)展和演變，但分類的意義畢竟是對(duì)不同方法論的根本性質(zhì)的比較和把握。從這個(gè)角度來看，我認(rèn)為“唯心”和“唯物”的分類標(biāo)準(zhǔn)并沒有過時(shí)，它對(duì)于我們科學(xué)識(shí)別和把握西方經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論的本質(zhì)所在，依然是一個(gè)十分有效的工具。據(jù)此，筆者以“唯心”和“唯物”的分類標(biāo)準(zhǔn)為依據(jù)，考察了西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論的危機(jī)及發(fā)展趨勢(shì)。

　　一、內(nèi)在的硬傷：用“心理”解釋“心理”

　　經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析框架由三個(gè)部分構(gòu)成：(1)視角(perspective)；
(2)參照系(reference)或基準(zhǔn)點(diǎn)(benchmark)；
(3)分析工具(analytical tools)。在我看來，“視角”是整個(gè)分析框架的基礎(chǔ)所在。所謂“視角”，也就是觀察問題的出發(fā)點(diǎn)和前提，經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論的根本區(qū)別取決于觀察問題的視角不同。因此，“視角”無疑是經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論的本質(zhì)所在。

　　眾所周知，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)觀察問題的“視角”是四個(gè)“結(jié)構(gòu)前提”和一個(gè)“經(jīng)濟(jì)人假設(shè)”。這四個(gè)結(jié)構(gòu)前提是：給定的“技術(shù)結(jié)構(gòu)”、“偏好結(jié)構(gòu)”、“資源結(jié)構(gòu)”和“制度安排”。而“經(jīng)濟(jì)人假設(shè)”的內(nèi)涵則是把任何時(shí)代以及不同社會(huì)的人都抽象為“理性”和“利己”的人，在“利己”目標(biāo)的指引下，“經(jīng)濟(jì)人”的行為基于“理性”的算計(jì)而與既定的社會(huì)結(jié)構(gòu)、社會(huì)關(guān)系無關(guān)，至于為什么人是“理性”和“利己”的，則被歸結(jié)于人類永恒不變的本性。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)把人的這種不變的、永恒的本性看成是每個(gè)人行為動(dòng)機(jī)的基本原因，而社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)動(dòng)就是個(gè)人行為的加總及其由此產(chǎn)生的結(jié)果。這種從個(gè)人本性出發(fā)的分析思路，構(gòu)成了西方經(jīng)濟(jì)學(xué)理論大廈的根基——即學(xué)術(shù)界通常歸納的所謂“個(gè)人主義方法論”。其實(shí)，“個(gè)人主義方法論”僅僅是西方經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論的特征之一，用“個(gè)人主義方法論”來概括西方經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論只是從分析元素上對(duì)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論的把握，這種把握尚未抓住西方經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論的本質(zhì)。從認(rèn)識(shí)論的角度來看：“四個(gè)結(jié)構(gòu)前提”把技術(shù)、偏好、資源和制度鎖定在孤立的、靜止的狀態(tài)下，這是典型的“形而上學(xué)”的觀察視角；
“經(jīng)濟(jì)人假設(shè)”把人類的本性視為原子式的、個(gè)人的、主觀的、永恒不變的范疇，這是典型的“唯心主義”的方法論。因此我認(rèn)為，形而上學(xué)的“唯心主義”才是西方經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論的本質(zhì)所在。

　　在西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)看來，人的行為是由人性決定的，而人性又是由人類永恒不變的心理決定的。用心理分析來說明人的行為選擇不僅是西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)最基本的分析方法，而且也是西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)術(shù)傳統(tǒng)。比如，米塞斯說：“心理活動(dòng)導(dǎo)致行為”；
哈耶克說：“假如有意識(shí)的行為可以被‘解釋’，那么，它也是心理學(xué)的而不是經(jīng)濟(jì)學(xué)或其他任何社會(huì)科學(xué)的任務(wù)”戶凱恩斯關(guān)于“決定有效需求的三個(gè)基本心理因素”的理論，則是心理分析的典范。

　　“經(jīng)濟(jì)人假設(shè)”把人性建立在永恒不變的心理活動(dòng)的基礎(chǔ)上，雖然符合人們當(dāng)下的經(jīng)驗(yàn)直覺，但卻存在著一個(gè)致命的內(nèi)在硬傷：它無法說明“人的心理傾向是由什么決定的”，也就是說，為什么是“這種”人性而不是“那種”人性?如果我們進(jìn)一步追問決定人類行為的“心理活動(dòng)”又是“由什么決定的”，邏輯的選擇就只能有兩個(gè)：(1)堅(jiān)持心理活動(dòng)的“本體論”(即：用“心理”來解釋“心理活動(dòng)”)，放棄尋求心理活動(dòng)背后動(dòng)因的一切努力；
(2)用心理之外的客觀因素來解釋人的心理活動(dòng)(比如，馬克思的“生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)與上層建筑”分析)。雖然西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)界也有人從社會(huì)文化的角度來解釋心理活動(dòng)，比如，堅(jiān)守“經(jīng)濟(jì)人”信條并將其擴(kuò)展到人類經(jīng)濟(jì)行為以外的貝克爾(Gary Beeker)在《社會(huì)經(jīng)濟(jì)學(xué)》中，通過“社會(huì)資本”概念，將社會(huì)規(guī)范和他人價(jià)值觀對(duì)決策者個(gè)人的影響引入經(jīng)濟(jì)分析框架，確認(rèn)了社會(huì)因素對(duì)個(gè)人經(jīng)濟(jì)行為的決定性影響——但是，不知是過于自信還是有意回避，主流經(jīng)濟(jì)學(xué)面對(duì)這個(gè)追問卻泰然自若地做出了第一種選擇，依然固執(zhí)地堅(jiān)守在“唯心”的陣地上。

　　對(duì)于私有制社會(huì)(尤其是以市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)為背景的私有制社會(huì))而言，“經(jīng)濟(jì)人假設(shè)”無疑具有很強(qiáng)的解釋力，因?yàn)槌橄蟮摹敖?jīng)濟(jì)人假設(shè)”其實(shí)并不抽象：它不過是私有制和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下人的本性的高度概括而已。然而也正是這個(gè)“并不抽象”的假設(shè)使“經(jīng)濟(jì)人”的解釋力受到了歷史的局限，一旦超出私有制和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的時(shí)空范圍，“經(jīng)濟(jì)人假設(shè)”就會(huì)陷入尷尬的境地。毫無疑問，“物質(zhì)動(dòng)機(jī)”是人類“利己”行為的出發(fā)點(diǎn)，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)把“物質(zhì)動(dòng)機(jī)”視為經(jīng)濟(jì)人“利己”行為的出發(fā)點(diǎn)，這是正確的。在物質(zhì)匱乏的背景下，個(gè)別人的“利他”行為(如雷鋒)之所以彰顯出高尚、偉大和不平凡，是因?yàn)椤袄�他”行為往往是物質(zhì)層面的“利他”，缺乏必要的物質(zhì)支撐，“利他”行為就很難“普世化”。但西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)卻不明白，不僅“物質(zhì)動(dòng)機(jī)”只是人類心理活動(dòng)的一個(gè)層面，而且“物質(zhì)動(dòng)機(jī)”在人類心理活動(dòng)中的主角地位，也并非是不可動(dòng)搖的。美國當(dāng)代人本主義心理學(xué)家馬斯洛的“需求分層理論”證明：物質(zhì)財(cái)富與人類心理活動(dòng)中的“物質(zhì)動(dòng)機(jī)”成反比，與“非物質(zhì)動(dòng)機(jī)”成正比——這個(gè)道理在今天并不是什么烏托邦的理論猜測(cè)，而已經(jīng)是越來越鮮活的現(xiàn)實(shí)。隨著物質(zhì)財(cái)富的(極大)豐富，人類心理活動(dòng)的“物質(zhì)動(dòng)機(jī)”將趨于，遞減，而“非物質(zhì)動(dòng)機(jī)”(比如對(duì)精神的追求)會(huì)越來越凸現(xiàn)出來，只要看一看當(dāng)代綠色和平運(yùn)動(dòng)、自愿者行動(dòng)、環(huán)保潮流的強(qiáng)勁勢(shì)頭，我們就清楚了。正如我國學(xué)者汪丁丁所說：“一旦群體中多數(shù)人的行為不再是效率導(dǎo)向的時(shí)候，自利性假設(shè)將失去解釋力。這一趨勢(shì)在后工業(yè)社會(huì)里看得非常清楚(西歐，北歐和北美的部分地區(qū))”。

　　其實(shí)早在100多年以前，馬克思從“唯物辯證法”的觀察視角出發(fā)就已經(jīng)發(fā)現(xiàn)：“人的本質(zhì)并不是單個(gè)人所固有的抽象物”，“利己”行為和“利他”行為的心理基礎(chǔ)都是現(xiàn)實(shí)的客觀存在，正是在這個(gè)意義上，馬克思把人性歸結(jié)為“社會(huì)關(guān)系的總和”。由此出發(fā)，馬克思深刻地洞察到，人類“利他”行為的普世化必須以物質(zhì)財(cái)富的極大豐富為前提。令人遺憾的是，西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)始終堅(jiān)持“唯心”的方法論，他們不可能也不愿意尋找人類心理活動(dòng)背后的客觀動(dòng)因。在“唯心”的方法論的指導(dǎo)下，西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)堅(jiān)持用“心理”來解釋“心理活動(dòng)”，拒絕歷史地解讀人類的心理活動(dòng)，把“理性”和“利己”視為人類永恒不變的心理偏好，也就并不奇怪了。

　　二、哈耶克等人的“反叛”

　　早在20世紀(jì)以前，“經(jīng)濟(jì)人假設(shè)”就曾遭到了歷史學(xué)派(羅雪爾、希爾德布蘭德等)和制度主義(凡勃侖)的抨擊。雖然這些抨擊相當(dāng)尖銳，但由于其依據(jù)主要來自于倫理道德方面的訴求，故難以對(duì)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的“唯心”視角構(gòu)成真正的威脅。

　　然而，用“心理”來解釋“心理活動(dòng)”只是無意義的同義反復(fù)，“心理活動(dòng)背后的客觀因素究竟是什么”——這個(gè)“追問”是無法回避的。面對(duì)這個(gè)“追問”，支撐當(dāng)代經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論的“唯心”根基逐漸在遭到侵蝕。20世紀(jì)中期尤其是80年代以來，長期統(tǒng)治西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的“唯心教條”開始遇到了無情的反叛，這種反叛來自于社會(huì)學(xué)界、心理學(xué)界以及經(jīng)濟(jì)學(xué)界的新的研究成果。從純理論的“規(guī)范”研究來看，有四個(gè)學(xué)者的“反叛”值得一提。

　　第一個(gè)是哈耶克的“進(jìn)化理性主義”。以哈耶克為代表的新自由主義經(jīng)濟(jì)學(xué)區(qū)分了社會(huì)科學(xué)領(lǐng)域中的兩種理性主義：一是建構(gòu)理性主義，即認(rèn)為社會(huì)秩序是人類主觀意識(shí)設(shè)計(jì)的產(chǎn)物；
二是進(jìn)化理性主義，即認(rèn)為社會(huì)秩序是“自發(fā)”進(jìn)化的產(chǎn)物。哈耶克從“進(jìn)化理性主義”的立場(chǎng)出發(fā)，強(qiáng)烈地質(zhì)疑了建構(gòu)理性主義。進(jìn)化理性主義發(fā)現(xiàn)：“只有少數(shù)社會(huì)建構(gòu)是人們有意識(shí)設(shè)計(jì)出來的，而絕大多數(shù)的社會(huì)建構(gòu)只是‘生長’出來的，是人類活動(dòng)的未經(jīng)設(shè)計(jì)的結(jié)果”。不難看出，西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的唯心主義方法論是建構(gòu)主義的典范。有趣的是，哈耶克把理性主義區(qū)分為“建構(gòu)”的和“進(jìn)化”的，其本意并不是要清算主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法論，而是要把馬克思主義打人建構(gòu)主義的范疇加以批判(這種批判見之于《通向奴役的道路》、《自由秩序原理》、《致命的自負(fù)》等著述中)。哈耶克的目的當(dāng)然不會(huì)實(shí)現(xiàn)。眾所周知，馬克思的唯物辯證法歷來主張：“社會(huì)經(jīng)濟(jì)形態(tài)的發(fā)展是一種自然歷史過程”，“一個(gè)社會(huì)即使探索到了本身運(yùn)動(dòng)的自然規(guī)律……它還是既不能跳過也不能用法律取消自然的發(fā)展階段”，“不是人們的意識(shí)決定人們的存在，相反，是人們的社會(huì)存在決定人們的意識(shí)”。哈耶克用“建構(gòu)”和“進(jìn)化”來表明自己與馬克思的根本區(qū)別，顯然是歪曲了馬克思主義。與其說馬克思主義是建構(gòu)理性主義，不如說馬克思主義是進(jìn)化理性主義；
把社會(huì)秩序及其建構(gòu)看成是“自然”(自發(fā))的過程，這恰恰是馬克思與哈耶克的相同之處。二者的區(qū)別在于，馬克思認(rèn)為這個(gè)自然(自發(fā))過程的規(guī)律是能夠被人們認(rèn)識(shí)和把握的，而哈耶克卻認(rèn)為歷史規(guī)律是不可知的。正是由于馬克思主義方法論中的“可知論”蘊(yùn)涵著“改造舊世界”和“期待新世界”的主張，哈耶克便武斷地將其歸人建構(gòu)理性主義。其實(shí)，社會(huì)建構(gòu)“不是人們有意識(shí)設(shè)計(jì)出來的結(jié)果”，并不等于社會(huì)建構(gòu)的趨勢(shì)“不能把握和預(yù)測(cè)”。如果把“不可知論”的邏輯貫徹到底，那么哈耶克極力為自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)提供的那套理性辯護(hù)和預(yù)測(cè)又何以可能?不過，盡管哈耶克最終堅(jiān)持不可知論、否認(rèn)客觀規(guī)律的唯心主義的基本立場(chǎng)，但他將“理性”區(qū)分為建構(gòu)理性主義和進(jìn)化理性主義，并對(duì)前者進(jìn)行了有力的批判，不僅說明他意識(shí)到了這種區(qū)分(“自發(fā)”和“人為”)是方法論的本質(zhì)要害所在，而且也表明了在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論中出現(xiàn)的微妙變化：否認(rèn)建構(gòu)理性主義必然導(dǎo)致對(duì)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)“唯心教條”方法論的懷疑(盡管這是不自覺的)。我以為，這也正是哈耶克比其他主流經(jīng)濟(jì)學(xué)者高明之處。

　　第二個(gè)是赫伯特·西蒙的“有限理性”。西蒙認(rèn)為，“經(jīng)濟(jì)人假設(shè)”中的“無限理性”一說，是缺乏說服力的。在現(xiàn)實(shí)中，人的理性會(huì)受到以下條件的制約：(1)環(huán)境的不確定性和復(fù)雜性；
(2)信息的不完全性；
(3)人類認(rèn)識(shí)能力的有限性。在這些客觀條件的制約下，人們的認(rèn)知能力和“理性”程度就不可能是“無限”的，而只能是“有限”的。因此，人們的行為選擇標(biāo)準(zhǔn)不會(huì)遵循“完全理性”給出的“最優(yōu)決策”，而是遵循“有限理性”給出的“滿意決策”。自從“有限理性”提出以來，不僅“經(jīng)濟(jì)人假設(shè)”的解釋力從此縮小了，而且西蒙強(qiáng)調(diào)環(huán)境、信息等客觀因素對(duì)主觀心理活動(dòng)的影響，這種分析方法顯然是對(duì)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)“唯心教條”的公然反叛。

　　第三個(gè)是美國社會(huì)學(xué)家格蘭諾維特(M.Granovetter)的“嵌入理論”。格蘭諾維特認(rèn)為，“經(jīng)濟(jì)人假設(shè)”是一種“社會(huì)化不足”(undersocialized)的觀念，他把這種“經(jīng)濟(jì)人”稱為“低度社會(huì)化人”。由于“低度社會(huì)化人”把人的行為看做只是原子式的個(gè)人的孤立活動(dòng)，而不是既定社會(huì)關(guān)系和結(jié)構(gòu)的產(chǎn)物，無視行為者當(dāng)下所處的社會(huì)環(huán)境，無視人與人之間行為互動(dòng)的事實(shí)，因而最終無法把握個(gè)人的行為選擇與社會(huì)環(huán)境之間的真實(shí)關(guān)系，無法解釋行為選擇背后的真實(shí)原因。格蘭諾維特從波蘭尼的“嵌入”概念出發(fā)，就經(jīng)濟(jì)行為與社會(huì)結(jié)構(gòu)的關(guān)系提出了富有“唯物”色彩的“嵌入理論”。格蘭諾維特認(rèn)為，人不是脫離社會(huì)結(jié)構(gòu)、社會(huì)關(guān)系像原子式地進(jìn)行決策和行動(dòng)，而是“嵌入”于具體的、當(dāng)下的社會(huì)結(jié)構(gòu)、社會(huì)關(guān)系中做出符合自己主觀目的的行為選擇.稍后，他又提出了三個(gè)命題：第一，經(jīng)濟(jì)行動(dòng)是社會(huì)行動(dòng)的一種形式；
第二，經(jīng)濟(jì)生活依賴于社會(huì)網(wǎng)絡(luò)而運(yùn)行；
第三，經(jīng)濟(jì)制度是一種社會(huì)建構(gòu)。換言之，他認(rèn)為經(jīng)濟(jì)制度起初未必源于理性選擇，很可能是社會(huì)歷史的遺留，僅靠理性選擇不能充分解釋經(jīng)濟(jì)行為，而經(jīng)濟(jì)學(xué)在剔除“非經(jīng)濟(jì)動(dòng)機(jī)”方面已經(jīng)走得太遠(yuǎn)了�！扒度肜碚摗卑研袨槿说倪x擇置人既定的社會(huì)關(guān)系和社會(huì)結(jié)構(gòu)之中，不僅點(diǎn)到了“經(jīng)濟(jì)人假設(shè)”的個(gè)人主義方法論的缺陷，而且也擊中西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論中的“唯心主義”要害。

　　第四個(gè)是羅納德·科斯的“交易費(fèi)用”。1991年，科斯在領(lǐng)取諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)時(shí)對(duì)《企業(yè)的性質(zhì)》做了如下評(píng)價(jià)：“我認(rèn)為，這篇論文最重要的東西，是將交易費(fèi)用明確地引入經(jīng)濟(jì)分析�！眅由科斯提出的交易費(fèi)用是新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)最基本、最重要的概念。其實(shí)，交易費(fèi)用是經(jīng)濟(jì)學(xué)中“成本”(耗費(fèi))概念的引申，(點(diǎn)擊此處閱讀下一頁)

　　但交易費(fèi)用并不是單純的物的“成本耗費(fèi)”，而是人與人打交道(經(jīng)濟(jì)關(guān)系)的“成本耗費(fèi)”。交易費(fèi)用通常包括信息成本、談判成本、履約成本等。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)通過“交易費(fèi)用”，把經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的人與人的關(guān)系一般化，從而否定了“黑板經(jīng)濟(jì)學(xué)”對(duì)“經(jīng)濟(jì)人”那種孤立、靜止的形而上學(xué)的觀察視角。從交易費(fèi)用出發(fā)，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)在企業(yè)理論、產(chǎn)權(quán)理論、制度變遷理論和公共選擇理論等方面，對(duì)促進(jìn)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)“回歸現(xiàn)實(shí)”也做出了努力。尤其是道格拉斯·諾思的“制度變遷理論”對(duì)我國轉(zhuǎn)型經(jīng)濟(jì)的理論研究產(chǎn)生了重大影響，以至于有人說：新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)科學(xué)地解釋了制度的起源、變遷和作用。在我看來，諾思等人只是把握了制度產(chǎn)生、變遷的具體路徑，并由此細(xì)究了制度的功能，卻并未找到制度產(chǎn)生的真正根源，在這個(gè)問題上，他們未能超過馬克思�！蔽乙詾�，如果他們不從根本上放棄唯心主義方法論，他們就永遠(yuǎn)超不過馬克思。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的貢獻(xiàn)并不在于說清了制度的起源(盡管他們提出了一個(gè)理論框架)，而在于承認(rèn)了制度的歷史性、可變性(盡管他們堅(jiān)信市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)終結(jié)了制度變遷的歷史而最終否定了制度是一個(gè)歷史范疇，從而也就否定了他們有關(guān)制度歷史性的理論邏輯)，不再把制度看做是“給定的”，而是內(nèi)生于經(jīng)濟(jì)過程之中，并深刻地影響著人們的經(jīng)濟(jì)行為和決策。

　　三、卡尼曼和史密斯的挑戰(zhàn)

　　如果說上述學(xué)者們對(duì)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的反叛還缺乏實(shí)證分析的支撐，那么基于實(shí)證分析的“行為經(jīng)濟(jì)學(xué)”和“實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)”對(duì)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)起的挑戰(zhàn)就不能再被視為無稽之談了�！靶袨榻�(jīng)濟(jì)學(xué)”的領(lǐng)軍人物丹尼爾·卡尼曼和“實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)之父”弗農(nóng)·史密斯由于在行為經(jīng)濟(jì)學(xué)和實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的開拓性貢獻(xiàn)，共享了2002年度諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的貢獻(xiàn)在于將心理學(xué)的前沿成果引入經(jīng)濟(jì)學(xué)研究，發(fā)現(xiàn)了人類行為和決策的不確定性；
實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的貢獻(xiàn)在于運(yùn)用實(shí)驗(yàn)的方法和技術(shù)考察人的心理傾向，從而為經(jīng)濟(jì)學(xué)提供了檢驗(yàn)、分析行為選擇的有效工具。二者的研究結(jié)果對(duì)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的“經(jīng)濟(jì)人假設(shè)”提出了實(shí)實(shí)在在的不利證據(jù)。概括起來，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)和實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)在以下三個(gè)方面都發(fā)現(xiàn)了與“經(jīng)濟(jì)人假設(shè)”不同的反�，F(xiàn)象。

　　1.理性反常。按照“經(jīng)濟(jì)人假設(shè)”，行為人具有充分的計(jì)算能力，并總是追求效用最大化；
即使存在不確定性，行為人也能通過概率來判斷比較各種可能方案的預(yù)期效用。但行為經(jīng)濟(jì)學(xué)卻發(fā)現(xiàn)，在不少情況下，行為人并不是根據(jù)“成本與收益”而是根據(jù)“其他的依據(jù)”進(jìn)行決策，因而效用難以實(shí)現(xiàn)“最大化”，“經(jīng)濟(jì)人”甚至并不追求“最大化”。這些“其他的依據(jù)”是：(1)現(xiàn)實(shí)世界存在著行為人不能克服的困難，限制了對(duì)“最大化”的追求；
(2)行為人的心理認(rèn)知受到外界因素干擾，出現(xiàn)了偏離成本和收益計(jì)算的結(jié)果。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)大量的實(shí)證研究證明，“錨定效應(yīng)”(即人們?cè)谂袛鄷r(shí)常常過于看重顯著、難忘的證據(jù))和“框架效應(yīng)”(即信息的不同表達(dá)方式會(huì)引導(dǎo)心理傾向和行為選擇)是心理活動(dòng)和行為選擇的常見現(xiàn)象。

　　2.偏好反常。主流經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)人具有完全的意志能力，其偏好是連續(xù)的、穩(wěn)定的，因而是不變的。但行為經(jīng)濟(jì)學(xué)卻發(fā)現(xiàn)，人們的偏好并不是連續(xù)的、穩(wěn)定的，而是可變的。1990年，特維爾斯基和塞勒做了如下實(shí)驗(yàn)：第一步，要求實(shí)驗(yàn)主體在兩個(gè)期望值相同的賭博中進(jìn)行選擇，H賭博以較高的概率贏得一個(gè)較小的價(jià)值，L賭博以較低的概率贏得一個(gè)較大的價(jià)值，結(jié)果有71%的人選擇了H賭博。第二步，要求上面的實(shí)驗(yàn)主體給兩個(gè)賭博定價(jià)，讓他們標(biāo)出愿意出售兩個(gè)賭博的各自最低價(jià)。結(jié)果有67%的人對(duì)L賭博給出了一個(gè)更高的價(jià)格。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的實(shí)驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，在實(shí)驗(yàn)的前期人們偏好H賭博，而在后期卻偏好L賭博，這種被稱之為“偏好顛倒”(preference reversal)的現(xiàn)象說明，人們并不擁有事先定義好的、連續(xù)穩(wěn)定的偏好，偏好是在判斷和選擇的過程中體現(xiàn)出來的，并受判斷和選擇的背景、程序的影響。“偏好顛倒”的實(shí)驗(yàn)對(duì)于我們確認(rèn)人類心理活動(dòng)的歷史性，具有非常重大的意義。

　　3.利已反常。主流經(jīng)濟(jì)學(xué)堅(jiān)信“經(jīng)濟(jì)人”的追求目標(biāo)是自我利益，然而現(xiàn)實(shí)生活中有許多反例與此不一致。一個(gè)典型的例子是西方人到餐館吃飯付小費(fèi)：如果說付小費(fèi)是為了得到更好的服務(wù)，人們一般卻是在用完餐后才付；
如果是為了將來得到更好的服務(wù)，可是多數(shù)人在偶然光顧的餐館里也付小費(fèi)；
不付小費(fèi)并不會(huì)受到起訴，而付小費(fèi)卻直接減少了行為者的自我利益(金錢)。究竟是什么因素導(dǎo)致了“利己反�！�?行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究發(fā)現(xiàn)，人們放棄自我利益的原因除了對(duì)社會(huì)規(guī)范的尊崇以外，更在于人們對(duì)“自我利益”以外價(jià)值(如公平)的強(qiáng)調(diào)。

　　盡管行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的根基依然是“心理分析”，但它多少已經(jīng)觸及了心理活動(dòng)背后的因素(社會(huì)環(huán)境)。我認(rèn)為，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)挑戰(zhàn)的意義，不僅在于證明了人的行為并非一定是理性的(心理活動(dòng)的一致性和非歷史性)，而且在于尋求心理活動(dòng)“唯物”基礎(chǔ)的努力(心理活動(dòng)的唯物性和歷史性)，并取得了初步成績(jī)。正如我國學(xué)者汪丁丁所言：“經(jīng)濟(jì)學(xué)在西方的實(shí)踐和在中國的實(shí)踐都指向同一個(gè)演化方向——新的經(jīng)濟(jì)分析框架必須考慮社會(huì)因素對(duì)經(jīng)濟(jì)行為人的影響�！�

　　事實(shí)上，從唯物辯證法來看，心理活動(dòng)和行為的本原都是“唯物”的，都是社會(huì)環(huán)境的產(chǎn)物，人的心理活動(dòng)和人的行為都可以在現(xiàn)實(shí)客觀存在的基礎(chǔ)上得到科學(xué)的解釋。100多年以前，馬克思就已經(jīng)用唯物辯證法揭示了這一點(diǎn)。遺憾的是，改革開放以來，在西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)強(qiáng)勁攻勢(shì)下，我國經(jīng)濟(jì)學(xué)界似乎離馬克思的唯物辯證法漸行漸遠(yuǎn)，“離道久矣”。然而，看來“馬克思幽靈”有著極強(qiáng)的生命力，100多年以后，如果說經(jīng)濟(jì)學(xué)的“帝國主義”傲慢可以無視其他社會(huì)科學(xué)領(lǐng)域的指手畫腳，那么行為經(jīng)濟(jì)學(xué)從心理學(xué)的角度再次確認(rèn)了人類心理活動(dòng)和行為的歷史性，無意之間為唯物辯證法提供了新的證明(馬克思的幽靈回來了)，這不僅是主流經(jīng)濟(jì)學(xué)難以接受的，恐怕也是行為經(jīng)濟(jì)學(xué)始未預(yù)料到的結(jié)果。

　　不過，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)“心理活動(dòng)背后動(dòng)因”的觸及仍是不自覺的，不徹底的(行為經(jīng)濟(jì)學(xué)質(zhì)疑主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的初衷不過是想強(qiáng)調(diào)：人的行為不僅受利益的驅(qū)使，還受多種心理因素的影響，如本能、偏見、歧視和嫉妒等�？梢娖涓�本視角仍然是“唯心”的)。我以為，這種“不徹底”恐怕與他們?nèi)噪y以擺脫其根本的世界觀(唯心主義的方法論)的束縛不無關(guān)系。從根本的方法論來看，雖然與主流經(jīng)濟(jì)學(xué)一樣，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)仍然是建立在唯心主義的基礎(chǔ)之上，但行為經(jīng)濟(jì)學(xué)從心理學(xué)的角度證明了人的行為并非一定是理性的，而且無意之間觸及到了心理活動(dòng)背后的“唯物”動(dòng)因，這無疑從內(nèi)部動(dòng)搖了支撐西方經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論的“唯心”根基。我認(rèn)為，這才是行為經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)“挑戰(zhàn)”的歷史意義之所在，這才是行為經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)當(dāng)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的真正貢獻(xiàn)之所在。

　　有人高度贊揚(yáng)行為經(jīng)濟(jì)學(xué)和實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的貢獻(xiàn)昭示著“現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)正日益向經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)回歸”。從方法論的角度來看，我認(rèn)為，與其說這是“向經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)回歸”，毋寧說這是由“唯心”向“唯物”的回歸。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)和實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)從心理分析出發(fā)，導(dǎo)出了許多并不“唯心”的結(jié)論，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論的這種發(fā)展趨勢(shì)很值得我們深思。

　　四、結(jié)語

　　概括以上的分析，筆者引申出以下兩點(diǎn)結(jié)論：

　　其一，西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論的危機(jī)，并不在于它不能說明市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中人的“理性”行為，而是在于它不能說明市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中人的“反�！毙袨�。換言之，“經(jīng)濟(jì)人假設(shè)”的局限性并不是它不能解釋當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)，恰恰相反，由于它是從“市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的人”的視角來看問題的，因而它對(duì)現(xiàn)實(shí)具有很強(qiáng)的解釋力。然而，這種非歷史的、“唯心”的觀察視角正是“經(jīng)濟(jì)人假設(shè)”的歷史局限性所在：一旦超出私有制和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的范疇，“經(jīng)濟(jì)人假設(shè)”就會(huì)部分失效甚至完全失效。我國學(xué)者汪丁丁曾敏銳地看到：“經(jīng)濟(jì)學(xué)理性主義的基礎(chǔ)已經(jīng)發(fā)生了危機(jī)”，然而這個(gè)“基礎(chǔ)”到底是什么，汪丁丁卻并未深究。本文的分析表明，這個(gè)“基礎(chǔ)”就是西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論的“唯心”視角。

　　其二，由于主流經(jīng)濟(jì)學(xué)似乎并未意識(shí)到“經(jīng)濟(jì)人假設(shè)”的局限性根源于其方法論上的“唯心”視角，因而他們也就無法理解：經(jīng)濟(jì)人的“反�！毙袨榍∏∈侨诵圆⒎怯篮悴蛔兊囊粋�(gè)寫照和注腳——今天的“反�！痹诿魈炜赡芫褪恰袄硇浴�，今天的“理性”在明天可能就是“反常”。為了給這些“反�！毙袨橐粋�(gè)說法，西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)只好不斷放寬“假定”。然而，放寬“假定”固然能暫時(shí)與現(xiàn)實(shí)保持一致，卻與“唯心”的觀察視角產(chǎn)生了越來越大的距離。于是我們看到，在放寬“假定”的不斷退讓中，西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論中的“唯心”根基正在逐漸遭到侵蝕。承認(rèn)這種“侵蝕”，不僅有助于我們深刻認(rèn)識(shí)西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的危機(jī)，而且也有助于我們洞察西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論的演變趨勢(shì)。

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