融資騙局　十萬買個發(fā)財夢:北京融資都是騙局

　　“騙子可恨,現(xiàn)在還在做廣告騙人,我饒不了他們�！焙幽仙倘藦堈裼率种心弥�一份報紙,看著上面的融資廣告,下意識地咬緊了牙關(guān)。2008年5月,因為急需50萬元周轉(zhuǎn)資金,張振勇相信了一家融資公司,花10.8萬元,做了《商業(yè)計劃書》和《盡職調(diào)查報告》后,卻一分錢投資也沒有得到。一年以前,他還是一個有200多萬資產(chǎn)的老板,而在一場融資騙局之后,財富已經(jīng)離他而去……
　　
　　融資之路:“我想融資,卻被騙子融了資”
　　
　　讓張振勇陷入困境的,是英國銀通資本公司北京代表處。2009年5月10日,當(dāng)記者和張振勇一起,來到位于北京朝陽區(qū)昆泰大廈1901室的銀通公司辦公室時,這里已經(jīng)變成了另外一家投資公司。昆泰大廈大堂的保安回憶說,銀通公司幾個月前就搬走了。記者撥打銀通公司的4部座機(jī),其中3部都已銷號,能撥通的一部也換作了其他公司。張振勇隨身攜帶著兩本厚厚的書,一本《商業(yè)計劃書》,一本《盡職調(diào)查報告》。在他看來,這兩本書就是銀通公司騙錢的損招,“我想融資,卻被騙子融了資�！�
　　張振勇的老家在河南省固始縣,從上世紀(jì)80年代起,他先是開貨車跑長途,后又到廣東東莞做鞋材生意,45歲時他已成為縣里數(shù)得著的先富起來的人。2007年,家鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)找到張振勇,希望他能回去投資開個海鮮酒樓。張振勇拿出20多年攢下的180萬元,和另外一個合伙人共同投資近300萬元,在家鄉(xiāng)蓋了個3000平方米的海鮮酒樓。
　　剛開張時酒樓生意還不錯,聘請的員工就有100多人。但開業(yè)一段時間后,張振勇遇到流動資金不足的問題。2008年5月,張振勇到北京出差時,在報紙上看到了一則投資公司的廣告,于是打電話咨詢。對方自稱英國銀通資本集團(tuán)有限公司北京代表處,一位自稱是項目經(jīng)理的人告訴他,只要企業(yè)合法、證件齊全,就可以貸到款,但卻對貸款數(shù)額有要求�！拔抑灰�貸50萬就夠了,但對方說至少要貸500萬才行�！�
　　在得知張振勇的酒店只是租賃土地后,項目經(jīng)理提出,讓張振勇將土地買下,蓋門臉房、建洗浴中心�！绊椖拷�(jīng)理承諾,只要項目啟動,馬上就能從海外給他500萬元貸款。我們立刻就簽訂了《備忘合約》。”這時項目經(jīng)理提出,由于銀通公司的資金都來自海外,要審核投資者后才能投資,需要張振勇提供一份《商業(yè)計劃書》。
　　“要求是中英文對照的,而且內(nèi)容很專業(yè)�！睆堈裼聸]有能力寫計劃書,銀通公司隨即推薦了一家公司,在張振勇最終花了2.8萬元后,那家公司做出了一份商業(yè)計劃書。銀通公司拿到商業(yè)計劃書后告知張振勇,投資方已經(jīng)認(rèn)可了他的項目。此時,項目經(jīng)理又提出要求,讓張振勇先交22萬元的押金,理由是張振勇的酒店在外地,擔(dān)心他的手續(xù)不齊全。張振勇說:“要有22萬,我還來找投資做什么?”項目經(jīng)理又給張振勇支了一招,說可以找律師事務(wù)所做《盡職調(diào)查報告》。有了它,張振勇就不必交押金。
　　但張振勇必須聘請銀通公司指定的律師事務(wù)所。最終,張振勇只能同意,找到了對方指定的北京市維綱律師事務(wù)所,出資8萬元聘請律師做了《盡職調(diào)查報告》。
　　“律師去調(diào)查時,給人感覺特別敬業(yè)�！睆堈裼抡f,律師當(dāng)時幾乎把他的家底都查遍了,去工商局、稅務(wù)局、勞動局……張振勇的企業(yè)是合法企業(yè),他也不怕律師調(diào)查,全力予以配合。兩天半的調(diào)查下來,車接車送,吃海鮮住賓館,買蘇煙款待,又花去了2萬多元。
　　一個多星期后,《盡職調(diào)查報告》出爐,項目經(jīng)理告訴張振勇,經(jīng)公司高層審批之后,10天之內(nèi)就可以拿到貸款�！八�讓我把報告上所指出的需要改進(jìn)的項目進(jìn)行整改,放貸時審查整改效果�！睆堈裼掳炎詈竽軇佑玫�6萬多元錢,全部用于裝修�？墒羌s期已至,卻沒有見到銀通公司承諾的貸款。“我見到銀通公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理余剛后,他羅列了一堆酒店不符合貸款條件的理由,什么消火栓的涂料不好、員工保險有問題之類,這都不是理由啊!還說我買的農(nóng)副產(chǎn)品沒有發(fā)票,我是從農(nóng)民手里買的菜,能有發(fā)票嗎?!”
　　“較真”之苦:“跑了一年多,最值錢的只剩手機(jī)”
　　“銀通公司是個披著合法外衣的騙子公司!”張振勇說,在整個融資過程中,銀通公司沒有直接向他收取一分錢,但他卻付出了十幾萬元的代價。
　　在銀通公司調(diào)查張振勇的酒樓時,他也到北京市工商局查詢了銀通公司的“老底”,確認(rèn)其北京代表處是由工商局審批后設(shè)立的,在其提供給工商局的一份香港匯豐銀行的資產(chǎn)證明中寫明,英國銀通公司在匯豐銀行賬面流動資產(chǎn)數(shù)額一直保持在8位數(shù)左右。
　　然而,當(dāng)張振勇發(fā)覺受騙后,仔細(xì)研究了這份資產(chǎn)證明,發(fā)現(xiàn)匯豐銀行徽標(biāo)上的繁體“匯”字,竟然是個錯別字�！耙患覛v史悠久的銀行,有可能將自己的名字寫錯嗎?”
　　2009年3月,張振勇從河南老家趕赴深圳,通過羅湖口岸前往香港,尋找資產(chǎn)證明上匯豐銀行希慎道分行。結(jié)果,張振勇找了半天,都沒有找到地址上那家銀行的影子。他只得前往匯豐銀行總部,“匯豐銀行說資產(chǎn)證明不是他們出的,而北京工商局卻沒有審核出這是一份假證明,竟讓一個騙子公司鉆了空子。”張振勇隨后離開香港來到北京,再次找到北京市工商局,讓工商局對銀通公司進(jìn)行調(diào)查處理,協(xié)助追回被騙的錢款,并且表示要起訴工商局的失職行為。工商局對此沒有明確回復(fù)。
　　維剛律師事務(wù)所也被張振勇認(rèn)為是銀通公司的幫兇,但給張振勇做《盡職調(diào)查報告》的維綱律師事務(wù)所孫立安律師回復(fù)記者稱,律所并不認(rèn)識銀通公司,也并不知曉銀通公司為何會指定張振勇到維綱律師事務(wù)所做《盡職調(diào)查報告》。孫律師說,律師事務(wù)所收的是張振勇的費(fèi)用,報告也是受他的委托而做的,并非銀通公司。至于張振勇和銀通公司之間發(fā)生了什么,維綱律師事務(wù)所并不清楚。
　　為了追回被騙的錢款,張振勇已經(jīng)不知多少次來北京調(diào)查。一來北京,他就住在離西客站不遠(yuǎn)的一家招待所。雖然招待所把張振勇當(dāng)熟客,房費(fèi)上有打折,但即便如此,張振勇也只能數(shù)著日子住。因為身上為數(shù)不多的錢,已不能讓他像以前那樣瀟灑。
　　前幾次來京,張振勇找原本答應(yīng)融資給他的銀通公司,對方不理會他。找工商局投訴,到公安局報案,至今也都沒有實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。后來,他又到司法部門去投訴律師事務(wù)所,“我在家呆不住,就想能討個說法�！�
　　如今的張振勇,身上只有一件東西還能顯示出曾經(jīng)的財富――一部黑色的諾基亞高檔手機(jī)。這是他2006年圣誕節(jié)買的,當(dāng)時的售價是8000元。張振勇對買手機(jī)的那天記憶猶新,他轉(zhuǎn)手了一船鞋材,一個晚上掙了10萬元。說到這里,張振勇嘆了口氣:“這部手機(jī)是我現(xiàn)在最值錢的東西,可現(xiàn)在連電話費(fèi)都快交不起了�！�
　　“今年春節(jié),我在家里躺了3天,因為沒有錢過節(jié)�！睂τ谂Ｄ甑拇汗�(jié),張振勇不愿回憶,當(dāng)時他的身上只有7塊錢。但令他略感欣慰的是,債主沒有在那幾天上門,而且幸好因為金融危機(jī),銀行給中小企業(yè)的貸款時限也放寬了,張振勇得以喘息些時日。
　　張振勇的皮包中,隨身帶著和融資有關(guān)的所有資料,海鮮酒樓的照片也在其中�！皟蓪�,50多個包間,是當(dāng)?shù)刈畲蟮木茦恰！睆堈裼履钅畈煌�家鄉(xiāng)的酒樓,不時回想起初時賓客盈門、生意紅火的情景�，F(xiàn)在,酒樓已停業(yè)將近一年,100多名員工都遣散了,張振勇也不得不考慮以30萬元的價格賤賣掉酒樓,因為每年幾萬元的土地租用費(fèi)已讓他無法負(fù)擔(dān)。
　　“我想融資,怎么最后卻被別人融資了?”張振勇說,他就是想要一個公道,對騙子能有懲處。但現(xiàn)在的事實(shí)是,為了探尋真相,他付出的金錢甚至比融資花費(fèi)的更多,“我不知道還能堅持多久�！睆堈裼掠媱澰偃ハ愀�,懇請匯豐銀行出具書據(jù)證明銀通公司的那份資產(chǎn)證明是份假文件�！案墒裁磼赍X都不容易,就騙子掙錢最容易!”張振勇說,他咽不下這口氣。
　　
　　記者探訪:融資公司扎堆高檔寫字樓
　　
　　銀通公司找不到了,但其他融資公司是否還在做著同樣的事情呢?張振勇當(dāng)初在報紙上看到的融資廣告,現(xiàn)在仍舊屢見不鮮。記者按照一則刊登在某知名報紙中縫的廣告,聯(lián)系上一家自稱英商直投的融資公司,該公司在CBD區(qū)域的SOHO尚都的寫字樓里辦公。
　　記者隨后在寫字樓里調(diào)查了一下,發(fā)現(xiàn)樓內(nèi)有不少打著投資旗號的公司。公司名稱,不是美國就是英國的金融集團(tuán)的北京代表處。記者以小企業(yè)負(fù)責(zé)人的身份拜訪了十余家公司,除了幾家聲稱不對上門者投資外,其余公司的套路也和銀通公司一樣:投資額少于500萬元不談,商業(yè)計劃書也是必須的�！澳惚仨毜糜袪I業(yè)執(zhí)照等證件�！苯哟�的項目經(jīng)理對前來打探的記者保持著警惕。
　　張振勇提到,銀通公司在高檔寫字樓里辦公,也增添了他對該公司的信任度,“沒錢誰敢租高檔寫字樓?!”記者從SOHO尚都物業(yè)了解到,該寫字樓每平方米的日租金約4元,以最小的戶型145平方米計算,一年的租金也要21萬元。不過,兩個張振勇?lián)p失的費(fèi)用,就足以支付這筆不菲的租金了。
　　
　　專家揭黑:騙子公司露餡就換地兒
　　
　　楊先生是中國誠信企業(yè)網(wǎng)的執(zhí)行總編,從網(wǎng)站創(chuàng)辦伊始,他就與融資公司打起了交道。“那時網(wǎng)站缺少資金,我就去參加了一個中國投融資大會,想去找點(diǎn)資金。”楊先生說,他參會之后,有20多家投資公司跟他聯(lián)系,但接觸之后,發(fā)現(xiàn)這些公司的套路都是“商業(yè)計劃書+盡職調(diào)查報告”的模式,“都是一種套路,讓我起了疑心。”這些打著美國、英國公司旗號的融資公司北京代表處,其母公司都是存在的,但往往都是些皮包公司,有的注冊資金甚至只有10美元。一般都是中國人找些認(rèn)識的外國人,由外國人在其所在國注冊,或者是在開曼群島這樣的國家注冊離岸公司,拿到合法手續(xù)后,再來國內(nèi)注冊北京辦事處。
　　在楊先生調(diào)查的一個案例中,有一個美國投資公司的注冊者竟是個14歲的孩子。楊先生介紹說,在網(wǎng)站收到的投訴中,被騙數(shù)額最高的有600多萬元,這是大型的融資公司所為。這些大公司看不上張振勇這樣的十幾萬的小錢,都是瞄向一些大主顧,他們手頭多少有些資金,能拿出些投資案例說服融資者。中型的融資公司一般都參加投資招商大會,掌握客戶資料后主動出擊。打廣告的只能算是小公司了。
　　據(jù)楊先生的統(tǒng)計,目前北京有100多家名頭為“北京”的內(nèi)資融資公司,以及600多家號稱美國、香港投資公司北京代表處的公司�？墒球_子公司也有自己的應(yīng)對之策――一旦公司被拆穿,立即離開,重新租辦公場所后再繼續(xù)行騙。
　　“騙子公司難以被繩之以法,在于不好掌握證據(jù)�！睏钕壬�說,在整個融資過程中,融資公司沒有直接向受騙者收取一分錢,受騙者做計劃書和報告的錢都交給了別的公司和律師事務(wù)所,最終融資不成,也在協(xié)議中有約定,融資公司也有充分的理由。
　　楊先生提醒需要資金的人,融資時首先應(yīng)要求融資公司出示原始登記證。如果對方不愿出示,甚至很抵觸,這家公司有40%的可能性是騙子公司。如果公司連資產(chǎn)證明、投資案例也不能提供,則上升到60%的可能性。或者,可以請中國出口信用保險公司做海外調(diào)查核實(shí),這要收取1200元的費(fèi)用,但相比于被騙的數(shù)額并不多。

相關(guān)熱詞搜索：騙局 買個 融資 融資騙局　十萬買個發(fā)財夢 香港融資騙局買公司 融資騙局