【中國反貪風暴從銀行收網(wǎng)】 反貪風暴1百度百科

　　聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)建成運行 　　 　　2007年7月26日，在中國人民銀行和公安部聯(lián)合舉行的“聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)建成運行新聞發(fā)布會”上，中國人民銀行副行長蘇寧說，這個系統(tǒng)由人民銀行信息轉接系統(tǒng)和公安部信息共享系統(tǒng)兩個核心系統(tǒng)組成，主要具有對個人身份信息進行單筆核對、批量核對、日志查詢、統(tǒng)計分析等功能，為各銀行機構提供一周7天、每天12小時的聯(lián)網(wǎng)核查服務。
　　央行宣布，這套“聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”已經(jīng)覆蓋了全國85%的銀行網(wǎng)點。身份真?zhèn)我幻腌妰?nèi)即可分辨完成。
　　在新聞發(fā)布會上，央行副行長蘇寧透露，自聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)建成運行以來，短短不足一個月的時間，全國共發(fā)生聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務約3200萬筆，平均每天核查100多萬筆業(yè)務。
　　經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認，客戶出示的居民身份證系虛假證件的案例共發(fā)生2500多起，其中230多起具有違法犯罪嫌疑的案件，已經(jīng)移送公安機關。令人玩味的是，期間還有近10萬人自動放棄辦理業(yè)務。
　　從這幾組數(shù)據(jù)看，該系統(tǒng)的威力初現(xiàn)。
　　也許，不是誰都能讀懂這條新聞。但我深信，在讀這條新聞時，一定有人兩眼發(fā)黑，尤其是那些尚未浮出水面的貪官們。
　　2007年開年，中國最大的門戶網(wǎng)站與CCTV曾聯(lián)手在網(wǎng)上做了一個調(diào)查：“2007年中國老百姓最關心的話題是什么?”這個有數(shù)百萬公眾參與的調(diào)查結果顯示，位列第一的是“反腐敗”。
　　而“聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)”的建立，正是這場反腐肅貪行動的殺手锏。這張恢恢天網(wǎng)將從銀行收網(wǎng)。
　　
　　中國式的“銀行賬戶實名制”：蓋了個“半邊樓”
　　
　　中國式的“銀行賬戶實名制”，在經(jīng)過了長達七年的風風雨雨后，隨著“聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)”的建成并投入運行，終于不再是“半邊日頭半邊雨，道是無晴（情）又有晴（情）”的“半邊樓”了。
　　有的讀者可能還記得，2000年4月1日中國的“存款實名制”開始實行時，政策規(guī)定，只對2000年4月1日以后新開戶的儲戶，實行“存款實名制”。
　　有多少貪官污吏因為這條規(guī)定而成了漏網(wǎng)之魚，他們也許長長地出了口氣，抹抹頭上的汗說，虛驚一場，有驚無險哪！
　　韓國是在1993年實行“金融實名制”（有別于中國的“銀行賬戶實名制”）的，比中國早了7年。當時的韓國總統(tǒng)金泳三把“金融實名制”作為經(jīng)濟與社會改革的首要內(nèi)容，于當年8月12日宣布實行。
　　該制度規(guī)定，自“實名制”頒布日起，凡沒有進行實名確認的任何金融資產(chǎn)不能提��；過去沒有按實名開戶的金融財產(chǎn)，必須在兩個月內(nèi)轉為實名。
　　一個月后，包括韓國大法院院長在內(nèi)的一大批高官先后辭職，反腐敗取得了驚人的戰(zhàn)績。
　　金大中繼任總統(tǒng)之后，繼續(xù)推行了這一制度，并授權金融監(jiān)督委員會在對銀行監(jiān)督檢查過程中，發(fā)現(xiàn)假名、借名賬戶時，無論數(shù)量多少，可在3年之內(nèi)進行追查，除交罰金外，還要追究法律責任。超過3年無人認領的假名、借名賬戶一律上繳國庫�！敖鹑趯嵜�制”對韓國的社會經(jīng)濟和反腐倡廉、政治清明產(chǎn)生了深遠影響。
　　這次“聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)”的投入運行，標志著中國向完整、徹底的“金融實名制”邁出了最重要的一步，使中國與“金融實名制”的距離已非常接近。
　　
　　“存款實名制”與“金融實名制”的區(qū)別
　　
　　關于這個問題，讓我們從一份研究報告說起。
　　湖南省級機關“中國新世紀懲治腐敗對策研究”課題組發(fā)表的報告認為，世界各國預防和懲治腐敗最有效的兩項制度，一項是“金融實名制”，另一項是“家庭財產(chǎn)登記申報制”，目前中國都還沒有推行。
　　中國大陸在2000年實行了“儲蓄實名制”，但這離真正意義上的“金融實名制”還很遙遠�！敖鹑趯嵜�制”要求，每一個公民在任何一家金融機構開設任何賬戶時，都必須使用實名，而且所有的金融交易，也必須使用真實姓名并記錄在案。也就是說，一個人一生中任何有關金錢的交往，都必須通過類似身份證一樣的唯一賬號進行。
　　在反腐敗中，最大的難點是拿到證據(jù)。從已落網(wǎng)的貪官污吏來看，行賄受賄、貪贓枉法均數(shù)額巨大。那么，這么大的一筆筆贓款又放在哪里？難道就將幾百萬幾千萬的大宗現(xiàn)金藏在家里？那不等于放在檢察官們的眼皮子底下嗎?
　　己落網(wǎng)的原蘇州市副市長姜人杰，受賄金額高達1.4億元。如果將這筆錢堆放在家中，得從地板到天花板裝滿整整一間20平米的屋子，門都開不開。如果有這么一房子錢堆在家里，姜副市長還能酣然入夢嗎?
　　還有那些腰上掛著國家金庫鑰匙的中國銀行業(yè)的官員們。中國銀行原副董事長、中銀香港副董事長、總裁劉金寶因貪污1428.87萬元、受賄143.8萬元以及1451萬元來源不明的巨額財產(chǎn)，被判處死緩。在他的“帶領”下，中銀上海市分行和中銀香港兩地的７名下屬官員也一同栽進監(jiān)獄，另有４名廳局級銀行官員因此案被免職。
　　還有，2001年9月，中國銀行總行稽核部在進行系統(tǒng)全國性大核查時，發(fā)現(xiàn)廣東開平支行4.82億美金的資金不翼而飛。隨即，開平支行前后三任行長許超凡、余振東、許國俊相繼出逃境外，從而引發(fā)了震驚國內(nèi)外的金融行業(yè)特大貪污案。
　　這些錢他們能放哪里？據(jù)案發(fā)后的卷宗看，全都放在銀行的金庫中，被我們的銀行妥善保管著。
　　由于貪官污吏們收受賄賂的數(shù)額巨大，因此在銀行的往來賬目中，都會留下不可抹去的痕跡。這在銀行的現(xiàn)金流中很容易查到證據(jù)。只是在過去的許多年中，假賬戶成了他們的“保護傘”。
　　
　　“金融實名制”將成為反腐利劍
　　
　　在致力于反腐敗的國際性非政府組織“透明國際”所公布的《全球政府清廉排行榜》上，在146個在榜國家中，2003年，中國名列第66位；2004年，名列第71位；2005年，下降至第78位；2006年，即最新一版的《全球政府清廉排行榜》上，中國名列第70位。
　　也許，這個排行榜的結果不那么對我們的胃口；也許，這個排行榜的調(diào)查和統(tǒng)計都存在缺陷或瑕疵�？晒�平地說，這個排行榜有很高的參考價值。盡快從“存款實名制”過渡到“金融實名制”，也許能讓中國下一次的排名有所提升。
　　“金融實名制”框架建立后，對銀行的存款賬戶應進行一次徹查。對于身份不明的賬戶，銀行應發(fā)出公告，要求戶主在限定的時間內(nèi)還原真名實姓，否則，該賬戶存款將予以凍結，逾期再不更正，則收繳國庫。
　　“聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)”是反腐敗武器庫中一件威力強大的重武器。隨著“聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)”的投入運行，中國的金融運行將進入一個前所未有的新時代。中國的現(xiàn)金流將會因此而變得清澈透明，它的意義將不僅限于反腐肅貪，還會對金融領域的各種犯罪，包括許多刑事犯罪，都產(chǎn)生強大的威懾、監(jiān)控作用。
　　對此，我們充滿希望和期待。

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