[誰能躲過金融危機的洗劫]2018年將爆發(fā)金融危機

　　 　　“美國經(jīng)濟打噴嚏，全球經(jīng)濟就發(fā)燒�！�2008年，一場從華爾街襲來的金融危機，讓人們再次體會到這句俗語的分量。 　　2008年9月、10月，隨著華爾街數(shù)家銀行倒閉，金融海嘯掃蕩全球。歐洲、日本市場遭重創(chuàng)，一夜之間墜入經(jīng)濟蕭條深淵。俄羅斯幾度關(guān)閉股市。更早時候，巴西、印度等新興市場也已風雨飄搖。
　　中國無法獨善其身。股市最悲慘時比2007年高點跌去74％。政府頒布了4萬億人民幣經(jīng)濟刺激計劃，并大幅降低存貸款利率。
　　其他國家的“救市”計劃更直接：錢，錢，錢！美國拿出了8000億美元的救市計劃，沒聽見響兒；歐洲各國扔了2萬億歐元，市場還在跌。
　　“金融大鱷”索羅斯卻在撩撥人們的神經(jīng)，他說：“這是罕見的危機�！绷硪晃豢鐕�投資大師、66歲的羅杰斯說，在他有生之年看不到危機的結(jié)束了。
　　一片指責聲中，82歲的格林斯潘被拉到美國國會聽證。反復追問之下，這位前美聯(lián)儲主席、華爾街的“先知”，破天荒地認錯了。他承認，缺乏監(jiān)管的金融衍生品市場確有缺陷。
　　不過，格老扔下一句話還是讓人后背發(fā)涼。他以其特有的“模糊語言”預測：人們躲過這場“百年一遇”危機的幾率小于50％。
　　這個冬天，世界似乎失去了方向。
　　
　　華爾街喝醉了
　　
　　直到華爾街杯盤狼藉，小布什總統(tǒng)才在2008年9月24日的電視講話中向美國人民講解“次貸危機”。
　　事實上，早在這一年7月一次私人募捐活動上，小布什總統(tǒng)就口無遮攔地說：“毫無疑問，華爾街是喝醉了，誰知道多久它才會醒過來，不再推出那些莫名其妙的金融投資工具�！彼�的話被人用手機錄了音，放在YouTube網(wǎng)站上。美國的網(wǎng)站到處充斥著“憤青”。他們的言論比總統(tǒng)激動。
　　一家雜志刊登了倒閉金融公司CEO帶著“金降落傘”（高額離職補償金）快樂離去的報道。有人嘲諷，“提著皮包的人，總能比持槍劫犯搶到更多的錢。”
　　中國學者也開始反思“華爾街資本主義”的缺陷。青年經(jīng)濟學家趙曉稱，金融危機是對美國文化和生活方式的“一次挑戰(zhàn)”，美國用了40年時間，把勤勞儉樸的清教徒改造成了寅吃卯糧、不負責任的消費主義者，可是“出來混總是要還的”。
　　只對表象發(fā)泄不滿，可能會忽略問題的本質(zhì)。中國國家安全政策委員會副秘書長喬良認為，理解2008年的金融危機，必須要把世界經(jīng)濟放在大歷史中解讀。
　　1971年，“美元之船”扔掉“黃金之錨”（美元與黃金脫鉤），利用全球?qū)γ绹鴩�力和信用的信任，美國逐漸走上“只生產(chǎn)美元，而全世界生產(chǎn)用美元購買的產(chǎn)品”這條不歸路。多年來，美國實體經(jīng)濟大規(guī)模向海外轉(zhuǎn)移，產(chǎn)業(yè)空心化，而它的“錢生錢”游戲（金融服務(wù)業(yè)、虛擬經(jīng)濟）卻越玩兒越離譜兒。
　　據(jù)統(tǒng)計，美國兩百多年經(jīng)濟積累，到1990年代GDP達到7萬億美元。后來短短10幾年就翻了近一倍，達13萬億美元，靠的就是金融行業(yè)的超速膨脹。進入21世紀，依托房地產(chǎn)市場花樣翻新的金融戲法兒，華爾街制造的泡沫越吹越大。
　　“華爾街和華盛頓在相同方向上開動‘美元經(jīng)濟’列車，沿著瘋狂追逐利潤和國家利益的道路迅跑，連剎車都不要了�！眴塘忌踔琳J為，美國依靠美元特殊地位，完成了國際金融大分工和國際產(chǎn)業(yè)大分工，這就是經(jīng)濟學家們熱衷談?wù)摰乃�謂“全球化”的本質(zhì)�！叭A爾街綁架了美國，美國綁架了全世界，這才是金融危機的根源和實質(zhì)�！�
　　“次貸危機”爆發(fā)以來，這位最早提出金融戰(zhàn)爭將是《超限戰(zhàn)》重要戰(zhàn)場的空軍少將，埋頭于金融史研究，“平均每天讀200頁資料”。本來，他計劃在更大危機來臨前完成新著，把美國“秘不示人的金融大戰(zhàn)略”解剖清楚，不成想還是晚了半拍。
　　美國學者邁克爾•赫德森在“超級帝國主義”的系列研究中，揭示了美元本位的國際貨幣體系“奇妙的回流”：外國人把商品賣給美國換回美元，再用美元去購買美國債券（國債、公司債及“兩房”債券），美國可以用這筆“免費的午餐”，支付其社會福利、龐大的軍費和企業(yè)對外并購資金，沒有比這更誘人的生意了。
　　他的觀點發(fā)表于上世紀70年代，從來不被美國主流學術(shù)界認同。在烽火連天的2008年，中文版《金融帝國》（譯名）終于出版。赫德森在序言中說，這本書研究了“美國通過國際貨幣體系剝削世界的新金融特征”。
　　
　　誰在危機中發(fā)財？
　　
　　看透美元的把戲后，宋鴻兵（暢銷書《貨幣戰(zhàn)爭》的作者）果斷“離場”。他辭職回國了。
　　不過，一個疑問揮之不去：連我這樣一個普通職員，都能看清楚“錢生錢”的游戲玩兒不長久，那些華爾街金融高手會傻到看不明白？格林斯潘先生真會老眼昏花、犯了糊涂？
　　宋鴻兵研究金融史，他提醒人們注意，躲藏在開曼群島、澤西島、百慕大等“離岸金融區(qū)”的隱秘賬戶，那才是國際金融體系的“黑洞”地帶，從不受任何監(jiān)管。華爾街的大型金融公司可能早就開了“后門”，在泡沫崩潰前把真金白銀轉(zhuǎn)移了，倒掉的銀行不過是些個“空殼”。
　　全球經(jīng)濟如果是“大盤”，美國經(jīng)濟就像一只下跌途中的“超級龍頭股”。它什么時候才真的到底？而又有多少人會死在“抄底”的路上？
　　金融危機最嚴重的2008年6月〜9月，美元指數(shù)一路上揚。這多少讓美元的“死空頭”感到失望。北京航空航天大學戰(zhàn)略研究中心主任王湘穗教授認為，美國當然不會讓美元即刻崩盤，那樣“游戲就玩不下去了”。
　　在他看來，經(jīng)濟競爭有時是心理博弈，繁榮期看“誰比誰更好”，危機時則要賭“誰比誰更糟”。美元仍被投資者看作危機時“避險貨幣”，各國、各金融機構(gòu)清算賬目離不開它，華爾街信貸緊縮，流到世界各國的“熱錢”回撤母國救急，這些因素都推動美元短期走強。
　　這也許就是美元的“帝王統(tǒng)治藝術(shù)”。繁榮時走弱，危機時走強，在一呼一吸之間，獲得世界財富，同時維持著“貨幣帝國的疆界”。
　　一年來，喬良，這位《超限戰(zhàn)》的作者也把目光聚焦在國際金融領(lǐng)域。他提出，這次金融危機的后果之一，就是把地球引向“貨幣戰(zhàn)國時代”�！懊涝�這個皇帝露出了敗相，他勉力維持，但長期看將不可避免地走下神壇�！�
　　剛結(jié)束的G20會議據(jù)稱要建立“新布雷頓森林體系”，從這個角度看去，則充滿機鋒和煙霧�！皻W元是革命黨，叫嚷著要徹底改革貨幣體系；日元有點像�；逝桑�力挺美元王位不倒；其他國家站在一邊，察言觀色、相機行事。”
　　王湘穗說，對中國來講目前形勢不明朗，還得“研究研究，事緩則圓”。
　　貨幣變局前景難料，未來更不確定。
　　
　　黃金，秘密武器？
　　
　　在宋鴻兵看來，歷史上武力再強大的帝國，只要走上濫發(fā)貨幣道路，最終都會煙消云散。這是不可更改的規(guī)律，美國以及“美元帝國”會例外嗎？
　　他預言：美國泡沫經(jīng)濟崩潰，美元喪失信用，人類最終會回到黃金這個“天然貨幣”身上。在金融危機肆虐之際，他給投資者的建議之一就是儲備黃金――只有黃金，才能保護財富。
　　“人類真正放棄黃金貨幣，不過幾十年，可使用它卻幾千年了�！彼硒櫛�打了個比喻，人類勞動是“做蛋糕”，而貨幣用來“切蛋糕”，全球貨幣體系的功能，最根本的是財富分配。因此，1971年以來的美元泡沫經(jīng)濟，本身就是一場信用貨幣的大實驗，2008年的金融危機則意味著“紙幣的又一次失敗”。
　　股神巴菲特，曾把金融衍生工具比作“投資市場的大規(guī)模殺傷性武器”，早晚有一天會把制造者本人炸飛到天上。宋鴻兵則認為，黃金是“被人刻意埋藏的秘密武器”，誰擁有它，誰就擁有掌控未來世界貨幣體系的主動權(quán)。
　　也許并不是巧合。進入新世紀，世界黃金價格從每盎司200多美元一路攀升，去年一度達到1000美元之上。而這一階段，正是美元經(jīng)濟靠金融“毒品”和對外戰(zhàn)爭勉力維系的年頭。黃金莫非真有“價值發(fā)現(xiàn)”的本事？
　　過去一年，世界金價大起大落，從1000美元高點回落到700美元。這似乎并不影響國內(nèi)黃金投資市場的熱鬧。目前，上海黃金交易所已開張，各黃金公司及大銀行都推出了投資金條業(yè)務(wù)，購買和關(guān)注黃金的投資者也越來越多。
　　“不過投資者應(yīng)該小心”，宋鴻兵說，黃金的定價權(quán)并不掌握在中國人手里，黃金期貨市場“水很深”，很容易陷進去。他的建議是，投資實物黃金，比例控制在10％〜15％，“就當是避險保值”。
　　很難想象，“美元泡沫”的大力推手格林斯潘先生曾是“金本位”的鼓吹者。1966年，他在《黃金與自由經(jīng)濟》論文中稱，一旦失去黃金的保護，大眾將成為政府債券濫發(fā)的受害者。他后來顯然違背了自己40歲時的立場。
　　諾貝爾經(jīng)濟學獎得主蒙代爾最近說，金融危機將給“世界統(tǒng)一貨幣”的推出提供“好機會”。他認為，新貨幣體系應(yīng)首先基于“一個國際黃金系統(tǒng)”，并將美元、歐元、日元、英鎊、人民幣五大經(jīng)濟體的貨幣包含進來。
　　這位歐元創(chuàng)始人，40年來從未放棄“統(tǒng)一貨幣”的愿望。他建議中國應(yīng)從IMF（國際貨幣基金組織）購買1000億美元的黃金，這才能與其經(jīng)濟實力相匹配。
　　“美元已經(jīng)惡疾纏身，奧巴馬會要求美國人不消費，改儲蓄，節(jié)衣縮食，過苦日子？美國人民不會答應(yīng)。結(jié)果很可能大印紙幣，稀釋美元！”宋鴻兵對記者表示擔憂，美國政府外匯儲備有8000多噸黃金，而中國儲備只有600噸。
　　“如果重新喚回黃金貨幣，以前的美元爛賬就能一筆勾銷�！彼�說，“那時候，誰手里攥著美國債券誰倒霉�！�
　　
　　“過冬”的學問
　　
　　原本正確的行動，在錯誤的時間做出，就是一場災(zāi)難。在對手首先發(fā)起打擊的壓力下，你必須做出正確的應(yīng)對。
　　馬上回到“金本位”不現(xiàn)實，以中國有限的一點黃金儲備，在那個體系中“吃虧更大”。喬良也不贊同有人提議的“迅速減持美元債券”，“把美元打死，自己不得好處，比它晚死一天，有什么意義？！”
　　中美經(jīng)濟依然緊密互補，中國人不管愿不愿意，都需同美元“攜手往前走”。喬良對記者說：“美元現(xiàn)在倒掉，對我們負面影響更大。”
　　這就是美元體系的現(xiàn)實。不管你追捧它，還是批判它，都是歷史產(chǎn)物。
　　金融危機的冬天，也許是挑戰(zhàn)者積蓄力量的時刻。
　　貨幣問題專家向松祚撰文認為，被金融海嘯席卷而去的不僅是“投機性金融資本主義”，和“美元霸權(quán)的光環(huán)”，關(guān)鍵是它打破了“迷信”――凡是美國的就是好的，就代表著人類歷史和進步的方向；凡是學習，就要依照美國模式改造自己的民族和國家。
　　然而，即便對美元經(jīng)濟持犀利的批判觀點，向松祚仍對記者表示，“要以務(wù)實態(tài)度對待國際貨幣體系變革”，因為人民幣還沒能力挑戰(zhàn)美元和歐元。
　　他對人民幣的未來角色有如下建議：其一，加強與周邊地區(qū)經(jīng)濟體融合，逐步建立“大中華貨幣區(qū)”；其二，制定中國金融國際化的總體戰(zhàn)略；其三，加強同歐洲、俄羅斯、日本等大國的貨幣合作，共同約束美元泛濫。
　　“自己動手，自己調(diào)查，自己去分析，不能總指望別人開藥方”。王湘穗說，在動蕩的世界里，盲從和輕信是最危險的敵人。不論國家還是老百姓，都該做好“過冬的準備”，保有充沛現(xiàn)金，保護核心資產(chǎn)，別老想著“抄底”和“發(fā)財”了。
　　喬良認為，中國經(jīng)濟練“內(nèi)功”要堅持兩個方向:一是給企業(yè)減稅，讓優(yōu)質(zhì)企業(yè)在危機中活下去;二是給老百姓增加收入，收入不提高，何談消費？另外，必須提升制造業(yè)水平，“不能心甘情愿地當打工仔”。
　　帕特諾伊在《誠信的背后――摩根士丹利圈錢游戲黑幕》的開篇寫道：“在華爾街，如果有人說你是個好人，他的言外之意就是你是個笨蛋。”
　　這本書讓喬良深受震撼。一個金融衍生產(chǎn)品的收益率，要由6個數(shù)學博士計算，得出4種可能結(jié)論，“中國人去購買這種東西，不被忽悠才怪！”喬良強調(diào)，有關(guān)部門應(yīng)迅速組織專業(yè)隊伍，去查清楚華爾街的“手段”。
　　對于這場危機，王湘穗最后的意見是：“要記住，春天還早，冬天剛開始。”
　　喬良則提醒，“沒準備好，機會來了也白搭”。
　　（摘自2008年12月4日《中國青年報》，作者為該報記者）

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