風險評估管理規(guī)定

　風險評估管理辦法

　隨著我國改革開放的不斷深化和市場經(jīng)濟體制的逐步建立，項目風險日益增多。由于鐵路工程建設(shè)項目建設(shè)周期長，且易受不可抗拒因素(洪水、臺風、地震等)和意外事故(火災(zāi)、爆炸等)的影響， 因此，鐵路建設(shè)項目具有風險性大，風險不確定等特點。隨著建設(shè)項目法人負責制的推廣深入和與國際慣例接軌，項目招投標制、項目業(yè)主責任制和風險投資機制的逐步推行，以及國際保險市場的局限性和我國保險市場發(fā)展的相對滯后，都要求我國各經(jīng)濟單位加強自身的項目風險管理。因此，鐵路建設(shè)項目風險管理的研究和推廣對促進我國鐵路經(jīng)濟穩(wěn)定、持續(xù)、快速的發(fā)展具有重大的現(xiàn)實意義 。鐵路工程項目風險管理貫穿于一個鐵路工程項目從擬訂規(guī)劃、確定項目規(guī)模、工程設(shè)計、工程施工、直至建成投產(chǎn)的全部過程，根據(jù)本項目部的施工特點，特編制本辦法。

　一．項目風險評估的特點 鐵路工程建設(shè)項目規(guī)模宏大、投資巨大、影響深遠，所面臨的風險種類繁多，各種風險之間的相互關(guān)系錯綜復(fù)雜。項目從立項到完成后運行的整個生命周期中，都必須重視風險管理。鐵路建設(shè)項目風險具有如下特點。

　(1)風險存在的客觀性和普通性。作為損失發(fā)生的不確定性，風險是超越人們上觀意識的客觀存在，而在項目的全壽命周期內(nèi)，風險是無處不在，無時不有的。

　(2)某一具體風險發(fā)生的偶然性和大量風險發(fā)生的必然性。任何具體風險的發(fā)生都是諸多風險因素和其他因素共同作用的結(jié)果，是一種隨機現(xiàn)象，個別風險事故的發(fā)生是偶然的，雜亂無章的。但對大量風險事故資料的觀察和統(tǒng)計分析，發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運動規(guī)律 ，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計方法及其他現(xiàn)代風險分析方法去計算風險發(fā)生的概率和損失程度，同時也導(dǎo)致風險管理的迅速發(fā)展。(3)風險的可變性。在項目的整個過程中，各種風險在質(zhì)和量上的變化，隨著項目的進行，有些風險會得到控制，有些風險會發(fā)生并得到處理，同時在項目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風險。

　(4)風險的多樣性和多層次性。鐵路工程建設(shè)項目周期長，規(guī)模大 ，涉及范圍廣,風險因素數(shù)量多且種類繁雜，致使其在全壽命周期內(nèi)面臨的風險多種多樣，而且大量風險因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯綜復(fù)雜 、各風險因素之間及與外界交叉影響又使風險顯示出多層次性，這是重大工程項目風險的主要特征之一。

　由于鐵路工程項目中的風險具有如前所述的特點，尤其是具有種類的多樣性和多層次性，這就決定了應(yīng)該采用從定性到定量的綜合集成方法對工程項目進行風險管理才能處理好各類風險，從而使損失減小到最低程度，達到預(yù)期的目標。

　對工程項目進行風險管理就是設(shè)法降低風險發(fā)生的可能性，并減少風險對項目產(chǎn)生的不良影響，它可以分為 5 步：

　(1) 識別項目中潛在的風險源。

　(2) 分析各風險對項目的影響，并選出對項目有重大影響的那些風險以便進一步分析。

　(3) 綜合評價這些重大風險對項目的總體影響。

　(4) 制定并實施控制風險的計劃。

　(5) 確定降低風險發(fā)生的可能性，并減少其不良影響的方法。通過對工程建設(shè)項目風險的預(yù)測和識別，全面了解和認識鐵路工程建設(shè)項目的風險因素、風險環(huán)境以及風險的特點和類別，在此基礎(chǔ)上就可以對鐵路項目風險發(fā)生的概率和損失幅度進行綜合分析和評估，并確定出項目的主要風險和主要風險因素。針對工程建設(shè)項目風險的特點，使用 2 種分析和評估工程項目風險的方法：動態(tài)層次分析法(DAHP 法)和模糊分析法(FA 法)。

　DAIIP 法利用層次分析法原理，將時間作為項目風險的影響因素之一，對工程項目的風險進行動態(tài)分析和評估。該法便于項目風險管理人員及時調(diào)整風險處置計劃，為項目的順利完成提供保障。FA 法利用模糊集理論，將專家對風險管理人員提咨詢問題的模糊回答定量化，從而合理而準確地評估工程項目風險。

　二．目標管理方法是風險評估管理的基本方法 風險管理目標必須與企業(yè)的總目標一致，必須與企業(yè)的環(huán)境和企業(yè)的特有屬性相一致。企業(yè)的總目標包括企業(yè)利潤、企業(yè)的生存和發(fā)展、企業(yè)的社會義務(wù)和權(quán)利。

　風險管理目標可綜合概括如下：維持生存，安定局面；降低成本 ，提高利潤；避免經(jīng)營中斷，不斷發(fā)展壯大，樹立信譽，擴大影響 ；應(yīng)付特殊變故。

　要實現(xiàn)風險管理目標，必須確立具體的指導(dǎo)原則，明確企業(yè)內(nèi)部規(guī)定的風險管理，職能的分目標和總目標，規(guī)定風險管理部門的任務(wù)、權(quán)利和責任，協(xié)調(diào)組織內(nèi)各部門之間的風險處理，建立和改進信息渠道和管理信息系統(tǒng)。

　目標管理方法應(yīng)用于施工項目管理需經(jīng)過以下幾個階段。

　(1)要確定項目組織內(nèi)各層次、各部門的任務(wù)分工，提出完成施工任務(wù)的要求和工作效率的要求； (2)要把項目組織的任務(wù)轉(zhuǎn)換為具體的目標，既要明確成果性目標( 如工程質(zhì)量、進度等)，又要明確效 率性目標 (如工程成本、勞動生產(chǎn)率等)； (3)落實目標：一是要落實目標的責任主體，二是要明確責任主體的責權(quán)利，三是要落實進行檢查與督的責任人及手段，四是要落實目標實現(xiàn)的保證條件； (4)對目標的執(zhí)行過程進行協(xié)調(diào)和控制，發(fā)現(xiàn)偏差，及時進行分析和糾正； (5)對目標的執(zhí)行結(jié)果要進行評價，把目標執(zhí)行結(jié)果與計劃目標進行對比，以評價目標管理的好壞。

　施工項目有著特定的目標系統(tǒng)，實行目標控制就是要求項目經(jīng)理部對項目總體目標進行全面控制，這是保證施工項目管理達到既定

　目標的可靠措施，也是各項工作在動態(tài)平衡中穩(wěn)步向前推進的保證 。

　施工項目管理的目標控制是在縱向把總工期化為總目標，根據(jù)總目標科學(xué)地劃分階段目標，并通過網(wǎng)絡(luò)計劃技術(shù)分解為若干節(jié)點目標。同時在橫向上分為質(zhì)量控制、工期控制、成本控制、安全控制和施工現(xiàn)場控制的五大目標體系，然后再按組織體制把所有目標按縱向到底，橫向到邊的原則進行科學(xué)分解，使參與項目施工的所有部門乃至每個責任人都有自己的奮斗目標，通過小目標的實現(xiàn)來保證大目標的實現(xiàn)。

　在施工項目目標控制的過程中，會不斷受到各種客觀因素的干擾 ，各種風險因素可能會隨時發(fā)生，故應(yīng)通過組織協(xié)調(diào)和風險管理， 加強對施工項目目標的控制。

　三． 風險的識別過程 風險的識別過程是鐵路工程建設(shè)項目風險管理問題的第一過程 ，它是工程風險的分析和評價、風險響應(yīng)過程的基礎(chǔ)。其過程必須包括對各類工程風險的一切可能潛在源及其潛在影響進行調(diào)查分析 。

　不確定性是工程風險的根源。鐵路工程施工總是處于具有風險的環(huán)境之中，諸多的不確定性事件都會對工程預(yù)期目標產(chǎn)生影響和危害，并可能導(dǎo)致生命財產(chǎn)的損失。因而風險識別過程的首要任務(wù)是從自然條件、社會環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境、技術(shù)條件等方面入手，冷靜、客觀、認真地分析和探尋其各種可能存在的不確定性事件。

　原則上，風險識別可以從原因查結(jié)果，也可以從結(jié)果反過來找原因。從原因查結(jié)果，就是先找出本項目會有哪些事件發(fā)生，發(fā)生后會引起什么樣的結(jié)果。例如，項目進行過程中，關(guān)稅稅率會不會變化，關(guān)稅稅率提高和降低兩種情況各會引起什么樣的后果。從結(jié)果找原因，建筑材料漲價將引起項目超支，哪些因素會引起建筑材料漲價呢?項目進度拖延會造成諸多不利后果，造成進度拖延的常見 因素有哪些?這些都可以進行工程項目風險識別。

　包

　工

　協(xié)議

　甲方：

　乙方：

　經(jīng)雙方協(xié)商，甲方愿將承攬的大壩電廠保溫工程清包給乙方施工，就施工內(nèi)容、工程量、工程進度等達成如下協(xié)議：

　一、工程范圍：大壩電廠二號機組檢修的所有需要保溫拆安的部位。

　二、工程量：只進行外層保溫（安裝鐵皮或鋁皮）的 ㎡，

　內(nèi)層保溫（安裝保溫棉或其它材料）加外層保溫安裝的 ㎡，

　拆安內(nèi)、外層保溫的 ㎡，當工程量變化幅度較大時，相應(yīng)的

　增減工資總額。

　三、工作時間：2011 年 10 月 4 日至 2011 年 10 月 6 日共三天。

　 四、工資總額：根據(jù)工程量和工作時間計,工資總額定為伍萬柒仟元整，每延遲一天將扣除工資總額的 40%。

　五、其它約定事項：

　1、所有工作人員都有乙方雇傭、管理、監(jiān)督、約束、教育。

　2、工人進廠后要服從電廠管理人員的安排、監(jiān)護、管理。

　3、所有工作要按照電廠檢修的規(guī)范要求進行。

　4、工作人員要認真執(zhí)行電力安全生產(chǎn)規(guī)程，違規(guī)操作所造成的一切后果均由乙方負責。

　5、安全工作應(yīng)常抓不懈，如發(fā)生任何安全事故均由乙方自行解決，與甲方無關(guān)。

　6、所有工作人員都必須攜帶二代身份證入廠工作，沒有身份證明的拒絕入廠，總清包工人人數(shù)按 30 人計，每少一人，每天扣減柒佰元。

　7、所有工作人員必須熟悉電廠保溫拆安程序，精通保溫拆安技術(shù)，如電廠管理人員提出因人員素質(zhì)差不能勝任本工作的，甲方將無條件讓乙方撤離施工現(xiàn)場，所造成的損失由乙方負責。

　8、能勝任本工作時，乙方到廠、離廠的交通費用由甲方承擔， 計壹萬捌仟元整，否則乙方自理，交通工具由乙方自行選擇。

　9、如有條件甲方將為乙方提供吃、住等生活便利。

　10、工程結(jié)束經(jīng)電廠驗收合格并按規(guī)定清理完施工現(xiàn)場的雜物同時將工具和安全用具交還給甲方后，甲方將工資款全部付清。

　六、本協(xié)議一式二份，雙方各執(zhí)一份。協(xié)議簽訂后雙方要按協(xié)議執(zhí)行，違約方要承擔相應(yīng)的違約責任，違約金為工資總額的 1.5 倍。

　甲方：

　乙方：

　電話：

　電話：

　身份證號：

　身份證號：

　2011 年 10 月 4 日

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