調(diào)查報(bào)告格式和例文
發(fā)布時(shí)間:2020-07-24 來源: 疫情防控 點(diǎn)擊:
調(diào)查要注明 調(diào)查地點(diǎn)和時(shí)間
太原 市居民投資意向調(diào)查報(bào)告
調(diào)查 名單:
目錄
。ㄍǔ0ㄒ韵聨撞糠郑
第一部分:背景說明(這部分和調(diào)查計(jì)劃書內(nèi)容雷同)
一、
調(diào)查目的
二、
調(diào)查方法
三、
調(diào)查實(shí)施
第二部分:調(diào)查結(jié)果(重點(diǎn)部分)
通過用圖表、數(shù)字或文字說明,對(duì)問卷中的問題進(jìn)行分析。通常要對(duì)問卷中的每一問題進(jìn)行說明。
第三部分:基本結(jié)論(結(jié)論和建議,本次調(diào)查得出哪些總結(jié)論,對(duì)以后有何建議。)
第四部分:附件(調(diào)查問卷)
1 1、 、 下面是一范文,大家可以學(xué)習(xí)下,但是沒有圖表。后面還附有他們本次調(diào)查的問卷。
2 2、 、 以前用的那本教材上有篇調(diào)查報(bào)告的范文,寫的非常好,有這本書的同學(xué)可以參考下。< < 市場(chǎng)調(diào)研與分析> > ,浙江人民出版社,沈淵主編,P P 307
+ ++ + 市居民投資意向調(diào)查報(bào)告
一、 調(diào)查 背景
隨著現(xiàn)代生活水平的提高,居民收入逐漸增多,手中的閑余資金也相應(yīng)增加。如何利用好這些閑余資金,使其保值增值,就成了市民十分關(guān)心的問題。為使廣
大市民對(duì)投資理財(cái)有一個(gè)客觀的認(rèn)識(shí),應(yīng)++之邀特做此投資調(diào)查。
二、 調(diào)查 基本情況
(一)調(diào)查目的 此次“++市居民投資意向調(diào)查”主要研究以下幾個(gè)方面的問題 1、了解居民投資狀況 ◆目前投資方向
◆投資在總資產(chǎn)中所占比例 ◆投資時(shí)關(guān)注的信息 ◆獲得投資信息的途徑 ◆影響投資決策的因素 ◆投資所遇到的主要問題 2、了解居民投資意向 ◆對(duì)目前投資收益的滿意狀況 ◆重新選擇投資的方向(期望投資)
◆對(duì)各類投資的綜合評(píng)價(jià) (二)項(xiàng)目執(zhí)行情況 本次調(diào)查歷時(shí)一個(gè)月(2002/11/27-2002/12/27)。
此次調(diào)查的范圍是太原市區(qū),被訪者定義為在太原市居住或工作時(shí)間超過一年的居民。
調(diào)查實(shí)施時(shí)間為 12 月 7 日至 8 日,調(diào)查方法為街頭攔截式訪問。根據(jù)實(shí)際情況,我們按照太原市的人口流動(dòng)分布以及地域分布,選取街頭攔訪調(diào)查點(diǎn) 8個(gè)。
此次調(diào)研發(fā)放問卷 220 份,收回 217 份,有效問卷為 185 份,問卷有效率為85.3%。調(diào)查實(shí)施自始至終都進(jìn)行了嚴(yán)格的質(zhì)量控制,督導(dǎo)員(由調(diào)研所核心成員擔(dān)任)對(duì)調(diào)查過程進(jìn)行了全過程檢查、督導(dǎo),并對(duì)完成的問卷進(jìn)行了 100%的檢查,實(shí)施主管對(duì)驗(yàn)收后的問卷進(jìn)行了 30%的復(fù)核。
數(shù)據(jù)處理和制圖、制表使用 SPSS 和 EXCEL 軟件。
。ㄈ┍辉L者基本情況 在 185 個(gè)有效樣本中,男性為 122 個(gè),女性為 63 個(gè),男女比率約為 2:1。
被訪者年齡大體集中在 55 歲以下人群中,其中 35 歲以下的占 51.9%,36-45歲的占 29.2%,46-55 歲的被訪者占 14.1%。
被訪者職業(yè)分布廣泛,但主要集中在個(gè)體工商業(yè)者(28.1%)、一般職工職員(26.5%)和企業(yè)中高級(jí)管理人員(21.6%)。
本次調(diào)查對(duì)象的收入水平處于中上等水平,其中家庭月收入為 800—3000 元的被訪者占 70.9%,3001 元以上的為 23.2%。
。▓D表略)
三、 調(diào)查結(jié)果
(一)太原市居民投資基本狀況 1、居民目前投資方向:“儲(chǔ)蓄”、“保險(xiǎn)”是主流
作為一種較為傳統(tǒng)和穩(wěn)妥的投資方式,“儲(chǔ)蓄”在太原市居民的投資方向上有絕對(duì)的優(yōu)勢(shì),有 77.3%的被訪者在該方面有一定數(shù)額的投資。而“保險(xiǎn)”在近幾年被當(dāng)作一種新型的理財(cái)方式已經(jīng)被相當(dāng)數(shù)量的人接受,在本次調(diào)查中,有50.8%的被訪者有該方向的投資。另外,“期貨”、“實(shí)業(yè)投資”和“房地產(chǎn)”也占有相當(dāng)?shù)姆蓊~,分別有 24.9%、22.7%和 20.0%的被訪者在這些方面有資金投入。
在年齡結(jié)構(gòu)上,除卻上述結(jié)論,在各個(gè)年齡層都有相對(duì)于其他年齡層的較為突出的投資方向。35 歲以下的被訪者對(duì)“外匯”有投資的比例(8.3%)明顯高于其他(2.2%);36~45 歲的被訪者對(duì)于“實(shí)業(yè)”相對(duì)青睞(33.3%);而 46~55歲的被訪者則對(duì)“債券”(11.5%)和“房地產(chǎn)”(26.9%)的熱情相對(duì)較高。
。▓D表略)
2、居民投資在總資產(chǎn)中所占比例:份額相當(dāng)可觀 本次對(duì)于“投資在總資產(chǎn)中所占比例”的調(diào)查中,我們發(fā)現(xiàn),多數(shù)居民都將一部分為數(shù)不小的資產(chǎn)進(jìn)行投資,用錢生錢,提高自己的資產(chǎn)總量。其中,投資份額為 20%以下的被訪者僅有 21.4%,而占到 21%~50%比例的有接近一半(47.1%),投資份額多于一半(51%~80%)的被訪者有 22.5%,與相當(dāng)少的基本持平,而將幾乎全部的資產(chǎn)(81%~100%)都用來投資的被訪者只有 6%。
投資數(shù)額的大小取決于很多因素,個(gè)人的偏好、總資產(chǎn)的數(shù)目、宏觀環(huán)境的變化等等都是原因,對(duì)此,我們將在以下的調(diào)查結(jié)論中進(jìn)行進(jìn)一步的解釋。
。▓D表略)
3、居民選擇投資方向的信息依據(jù):利益第一 本次調(diào)查中,被訪者在選擇投資時(shí),最重視的因素是投資方式的“利潤(rùn)回報(bào)情
況”,有 66.5%的被訪者選擇了此項(xiàng)。很顯然,投資的直接目的就是取得利潤(rùn)回報(bào),因此雖然是“利益第一”,但也是無可非議的正當(dāng)理由。同時(shí),有 43.2%的被訪者選擇了“政府的政策法規(guī)”,理性的投資者當(dāng)然要重視客觀的外部環(huán)境的因素。另外,“行情走勢(shì)”也被作為一種重要的參考影響著投資者的決策,有36.8%的被訪者支持此項(xiàng)。而投資者們對(duì)相關(guān)的“投資咨詢機(jī)構(gòu)的信息”則持不信任的態(tài)度,僅有 5.9%的被訪者選擇了此項(xiàng)。
。▓D表略)
在對(duì)不同收入層次的被訪者的進(jìn)一步研究中,我們發(fā)現(xiàn),家庭月收入在2001~5000 元的被訪者對(duì)“政府的政策法規(guī)”的參考度最低,只有 38.0%;而家庭月收入在 5000 元以上的被訪者則對(duì)“利潤(rùn)回報(bào)”更加重視,他們中有 78.9%選擇了這一項(xiàng)。
。▓D表略)
而在不同年齡層次中,年齡在 46~55 歲的被訪者更重視“政府的政策法規(guī)”(53.8%),在清一色的“利益第一”中顯得從容和理性。
。▓D表略)
同時(shí),投資者在這個(gè)方面也存在性別上的差異:女性對(duì)于“行情走勢(shì)”的信任度(52.4%)要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于男性(28.7%)?磥,女性的判斷相對(duì)于男性來說更加依賴比較直接和表面的信息。
。▓D表略)
4、投資者獲得投資信息的途徑:電視、報(bào)刊雜志是主要渠道 電視作為中國(guó)老百姓最普及的娛樂休閑方式,無疑是所有信息傳播的最好媒介,投資信息也不例外。在本次調(diào)查中,有 65.9%的被訪者是通過“電視”來了解各種投資信息的。另外,有 50.3%的被訪者選擇了從“報(bào)刊雜志”上獲取投資信息。
“親戚朋友介紹”(30.3%)和“網(wǎng)絡(luò)”(27.6%)是另外兩個(gè)較受青睞的信息獲取途徑。他人的親身體驗(yàn)可能是最令人信服的參考信息,但是又因?yàn)閭(gè)人的差異性又不可盡信。而“網(wǎng)絡(luò)”作為時(shí)髦而有效的媒介是效率較高的信息渠道之一。
。▓D表略)
性別差異在這里仍有所體現(xiàn)。在上面結(jié)論的基礎(chǔ)上,女性在對(duì)“各種專業(yè)投資機(jī)構(gòu)”的信任度(15.9%)明顯高于男性(8.2%)。她們更容易將信任賦予所謂“專業(yè)人士”。
。▓D表略)
我們的進(jìn)一步研究結(jié)論還顯示,在以上的信息獲取途徑中,年齡差異也很明顯。35 歲以下的被訪者對(duì)“報(bào)刊雜志”和“網(wǎng)絡(luò)”的鐘情要高于其他年齡段的被訪者。年輕的他們是不會(huì)放過這兩種既時(shí)尚又有效的信息渠道的。而對(duì)于36~45 歲的被訪者來說,他們對(duì)于“親戚朋友介紹”的依賴度要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他的年齡層。他們正處于事業(yè)的高峰期,社交圈廣闊,從這個(gè)途徑獲取信息也比其他年齡層的人來得方便而可靠。
5、影響投資決策的因素:“預(yù)期回報(bào)”和“自有資金狀況”唱主角
在問及“影響投資者做出投資決策的主要因素”時(shí),有接近半數(shù)的被訪者選擇了“預(yù)期利潤(rùn)回報(bào)”(51.4%)和“自有資金狀況”(44.9%)。利潤(rùn)的因素在與投資相關(guān)的方面總是占據(jù)了十分重要的位置;而對(duì)自身因素的分析也是投資者理性的另一個(gè)表現(xiàn)。還有一部分被訪者選擇了“個(gè)人偏好”(28.6%)和“投資環(huán)境”(27.0%),F(xiàn)代人的個(gè)性鮮明在投資方面也有體現(xiàn)。
。▓D表略)
6、投資時(shí)遇到的主要問題:信息不對(duì)稱讓投資者撓頭 在本次調(diào)查中,“投資信息是否及時(shí)以及可信度問題”使投資者最為頭疼,有 44.3%的被訪者選擇了此項(xiàng)。信息不對(duì)稱現(xiàn)象存在于各個(gè)領(lǐng)域,并且對(duì)決策的正確性的影響很大。在投資方面,這個(gè)問題仍然存在。同時(shí),對(duì)“個(gè)人理財(cái)能力”的不自信也是影響投資者作出投資決策的障礙之一,有 39.5%的被訪者被這個(gè)問題所困擾。
。▓D表略)
。ǘ┨芯用竦耐顿Y意向 1、投資者對(duì)目前投資狀況的滿意度:多數(shù)投資者持樂觀態(tài)度 本次調(diào)查顯示,61.1%的被訪者對(duì)目前的投資狀況是滿意的,而僅有 38.9%的被訪者表示悲觀。
2、重新選擇投資的方向(期望投資):“房地產(chǎn)”和“實(shí)業(yè)投資”翻身 在問及目前投資狀況不滿意的被訪者“如果您重新進(jìn)行投資會(huì)選擇什么投資方向”時(shí),有 42.5%的被訪者選擇了“房地產(chǎn)”,同時(shí)有 30.1%的被訪者選擇了“實(shí)業(yè)”,都大大高于現(xiàn)有投資中的比例。而在現(xiàn)有投資中比例很大的“儲(chǔ)蓄”和
“保險(xiǎn)”,此次都表現(xiàn)平平,未能吸引投資者的目光。
對(duì)于這種結(jié)果,首先是由于投資者身處太原這樣一個(gè)“最適合人類居住的城市”,面對(duì)不斷飆升的房?jī)r(jià),無法抗拒這樣一個(gè)投資的黃金產(chǎn)業(yè);而“實(shí)業(yè)投資”也同樣是由于其較高的回報(bào)率贏得了更多的關(guān)注;同時(shí)又因?yàn)?ldquo;儲(chǔ)蓄”和“保險(xiǎn)”都具有風(fēng)險(xiǎn)低收益也低的特點(diǎn),投資者不必在這兩個(gè)領(lǐng)域調(diào)整。
3、對(duì)各類投資的綜合評(píng)價(jià):“房地產(chǎn)”和“實(shí)業(yè)投資”贏得高分
在本次調(diào)查的被訪者對(duì)各種投資形式做的根據(jù)收益與風(fēng)險(xiǎn)的綜合評(píng)價(jià)中,“房地產(chǎn)”贏得了最高分 3.60 分(滿分為 5 分),緊隨其后的是“實(shí)業(yè)投資”,得分為 3.51 分,這些較為具體的實(shí)物性的投資兼有收益高和風(fēng)險(xiǎn)小的特點(diǎn),是公認(rèn)的最優(yōu)秀的投資領(lǐng)域。而其他的如“儲(chǔ)蓄”、“保險(xiǎn)”、“基金”、“外匯”和“債券”都得到了一般的評(píng)價(jià),得分在 2.50 分左右。另外“股票”和“期貨”因其高風(fēng)險(xiǎn)得分較低,只分別得到了 2.28 分和 2.12 分。
四、小結(jié)與建議
。ㄒ唬╆P(guān)于各種投資方式的思考 儲(chǔ)蓄和保險(xiǎn)這兩類較為傳統(tǒng)和常規(guī)的投資方式已經(jīng)喪失了一種強(qiáng)烈的吸引力,投資者漸漸將目光遠(yuǎn)離了它們而轉(zhuǎn)向新的領(lǐng)域。如何在舊瓶里裝新酒是個(gè)難題。
儲(chǔ)蓄的相對(duì)平靜和低調(diào)同國(guó)家的宏觀調(diào)控政策是息息相關(guān)的,在目前的擴(kuò)大內(nèi)需的大環(huán)境下恐怕難以有新的起色。但是換個(gè)角度,這未必是一件壞事。居民們將資金從銀行中轉(zhuǎn)移出來,無論是于己于國(guó)都是有積極意義的。投資意識(shí)的改變標(biāo)志著居民整體上經(jīng)濟(jì)頭腦的轉(zhuǎn)換,而其對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展所起到的積極作用也將在今后的一段時(shí)間內(nèi)給老百姓帶來實(shí)惠。
對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)來說,這樣的調(diào)查結(jié)果既說明了保險(xiǎn)觀念在老百姓心目中根深蒂固的地位,也說明了其后勁不足。因此,保險(xiǎn)業(yè)的改革勢(shì)在必行。另外,在中國(guó)加入WTO 這樣一個(gè)大背景下,面對(duì)國(guó)際保險(xiǎn)業(yè)大鱷的挑戰(zhàn),本土的保險(xiǎn)業(yè)也將不得不進(jìn)行自身的完善和改進(jìn)。而這樣的局面勢(shì)必帶給保險(xiǎn)業(yè)許多動(dòng)力,也必將潛移默化的給老百姓們的投資意識(shí)中為保險(xiǎn)又增加了一枚重重的砝碼。
房地產(chǎn)和實(shí)業(yè)投資的熱度非常,本次調(diào)查的結(jié)果已經(jīng)很明確的表明了這一點(diǎn)。房地產(chǎn)在投資者中的人氣是與太原的客觀環(huán)境分不開的。這給房地產(chǎn)開發(fā)商的啟示在于,房子蓋好了并不只是用來住的,也是可以用來升值的。因此在樓盤的促銷中可以以此作為一種新的賣點(diǎn),吸引廣大投資者的投資性消費(fèi)。而對(duì)于實(shí)業(yè)投資,可能更多的要靠投資者們自身對(duì)機(jī)遇的敏銳性和運(yùn)作能力了。
在本次調(diào)查中,股票和期貨這兩類風(fēng)險(xiǎn)較大的資本運(yùn)作的投資方式在廣大市民的頭腦中已經(jīng)不是理想的投資方式了。這與我國(guó)的資本運(yùn)作機(jī)制的規(guī)范和完善有很大的關(guān)系。暴利的機(jī)會(huì)越來越少,投資者們也就理性的選擇了放棄。
債券、基金和外匯等其他的形式則還未深入老百姓的頭腦,這些方式由于收益不高、不易操作或者概念相對(duì)模糊而未能成為主流的投資形式。因此對(duì)于這些投資方式的推廣和宣傳是下一步可以做的工作。
(二)關(guān)于投資決策的思考 市民們對(duì)于每一項(xiàng)投資方式的關(guān)注,主要集中于“預(yù)期利潤(rùn)回報(bào)”上,這也符合投資的最根本的目的,也是最客觀的信息。而其他的外部信息諸如“政府的政策法規(guī)”和“行情走勢(shì)”的影響也是不容忽視的。但恰恰就是這些投資者最關(guān)心的問題成為了他們?cè)谶M(jìn)行投資決策時(shí)遇到的最大的問題。因此,各媒體,特別是電視和報(bào)刊雜志這些最受投資者關(guān)注的媒體,要加強(qiáng)對(duì)各種投資信息的發(fā)布和
進(jìn)行一些大方向上的指導(dǎo),相信可以使投資者的眼界更加清晰。
“個(gè)人理財(cái)能力”也是投資者遇到的問題之一,而同時(shí)“個(gè)人偏好”又是投資者作出投資決策的主要依據(jù)之一。投資者們一方面對(duì)自己的能力持懷疑態(tài)度,另一方面又根據(jù)自己的主觀意愿進(jìn)行投資,這可能是造成投資失敗的主要原因之一。因此,投資者要及時(shí)而主動(dòng)的為自己充電,提高自己的決策能力,不要一味的跟著感覺走,要用客觀而理性的給自己找路。
(三)關(guān)于投資專業(yè)機(jī)構(gòu)的思考 本次調(diào)查中,“投資專業(yè)機(jī)構(gòu)”提供的關(guān)于投資的信息和決策建議都沒有得到投資者們的認(rèn)可。這個(gè)行業(yè)的年輕和弱小可能是造成這種結(jié)果的原因。因此,這些專業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)盡快擴(kuò)大自己的影響,在投資這個(gè)廣闊又具潛力的市場(chǎng)上找到自己的空間;同時(shí)還要爭(zhēng)取與政府的密切關(guān)系,根據(jù)政策及時(shí)調(diào)整自己的經(jīng)營(yíng)方式和理念,以達(dá)到與投資者雙贏的結(jié)果。
在調(diào)查中,女性對(duì)于這類專業(yè)機(jī)構(gòu)的信任度要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于男性,所以他們可以把女性作為突破口,逐步的吸引大眾的目光。
調(diào)查問卷:
太原 市居民投資狀況調(diào)查
尊敬的女士/小姐/先生:
訪問員保證:我保證本問卷所填內(nèi)容均由我嚴(yán)格按照規(guī)定操
作,絕對(duì)真實(shí),如有一份作假,全部問卷作廢,并承擔(dān)相
關(guān)責(zé)任。
訪問員簽名:
時(shí)間:
您好!我們是山東大學(xué)太原分校市場(chǎng)調(diào)研所的訪問員,正在進(jìn)行一項(xiàng)有關(guān)太原市居民投資狀況的調(diào)查,想請(qǐng)教您一些看法。您的回答正確與否無關(guān)緊要,請(qǐng)客觀陳述您的觀點(diǎn)。我們保證對(duì)您的個(gè)人資料完全保密,敬請(qǐng)放心。請(qǐng)您在百忙之中抽出一點(diǎn)時(shí)間,給予合作,非常感謝!
開始時(shí)間: :
結(jié)束時(shí)間: :
訪問長(zhǎng)度: :
訪問地點(diǎn): :
甄別問題:S S1、 請(qǐng)問您在 太原 的居住時(shí)間超過一年了嗎?. 1、是(繼續(xù)訪問)
2、否(結(jié)束訪問,表示感謝)
正式問題:
Q1 、請(qǐng)問您目前在哪些方面有投資?(可多選)
1、
儲(chǔ)蓄
2、保險(xiǎn)
3、外匯
4、股票
5、期貨
6、各種債券
7、房地產(chǎn)
8、實(shí)業(yè)投資
9、基金
10、其它____ Q2 、請(qǐng)問您的投資在您家庭總資產(chǎn)中所占的比例大約是______ Q3 、您在投資時(shí)比較關(guān)注的信息有哪些?(最多三項(xiàng))
1、市場(chǎng)機(jī)遇
2、政府的政策條例
3、行情走勢(shì)
4、利潤(rùn)回報(bào)情況
5、宏觀經(jīng)濟(jì)形式報(bào)告
6、咨詢機(jī)構(gòu)的信息
7、其他____ Q4 、您是從哪些途徑搜集投資信息的?(最多三項(xiàng))
1、
報(bào)刊雜志
2、電視
3、網(wǎng)絡(luò)
4、各種專業(yè)投資機(jī)構(gòu)
5、親戚朋友介紹
6、其它_____
Q5 、您認(rèn)為影響您做出投資決策的主要因素有哪些?(最多三項(xiàng))
1、
投資管理能力
2、投資環(huán)境
3、個(gè)人偏好
4、預(yù)期利潤(rùn)回報(bào)
5、自有資金狀 6、其它_____ Q6 、您在投資中遇到的問題主要有哪些?(最多三項(xiàng))
1、政策的了解
2、個(gè)人理財(cái)能力
3、投資服務(wù)事項(xiàng)
4、投資信息是否及時(shí)以及可信度問題
5、其它相關(guān)問題______ Q Q7 7 、您對(duì)目前投資的效益是否滿意?
1、
是 (跳答第九題)
2、否 (繼續(xù)回答)
Q8 、如果您重新進(jìn)行投資,你會(huì)選擇什么投資方向?
1、
儲(chǔ)蓄
2、保險(xiǎn)
3、外匯
4、股票
5、期貨
6、各種債券
7、房地產(chǎn)
8、實(shí)業(yè)投資
9、基金
10、其它____ Q9 、請(qǐng)對(duì)您了解的各種投資方式作一下評(píng)價(jià)。(由低到高分別由 1 1 ----5 5 分表示,根據(jù)投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià))
投資種類 儲(chǔ)蓄 保險(xiǎn) 外匯 股票 期貨 債券 房產(chǎn) 實(shí)業(yè) 基金 分值
背景資料
最后,我們有幾個(gè)有關(guān)您和您家庭的問題,僅供參考分析用,希望您并不介意,我們會(huì)為您保密的。
B1.
性別
1.男
2.女
B2.
請(qǐng)問您的年齡? 1.35 歲以下 2.36—45 歲 3.46—55 歲 5.56 歲以上 B3.
請(qǐng)問您的職業(yè)? 1.機(jī)關(guān)/事業(yè)單位干部
2.教師
3.科研、技術(shù)人員
4.企業(yè)管理人員/廠長(zhǎng)經(jīng)理
5.工人/服務(wù)人員/一般職工、職員
6.個(gè)體工商業(yè)者
7.部隊(duì)人員
8.其它
B4.
請(qǐng)問您的家庭平均月收入? 1.800 元以下 2.800—1500 元 3.1501—2000 元 4.2001—2500元 5.2501—3000 元 6.3001—3500 元 7.3501—4000 元 8.4001—4500元 7.4501—5000 元 8.5000 元以上
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