盡職調(diào)查報告

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　—- -- - ---- -- -- - 第一部分企業(yè)基本情況 、企業(yè)背景資料 （一）企業(yè)基本資料 申請企業(yè)全稱

　成立時間

　營業(yè)執(zhí)照號碼

　宮業(yè)執(zhí)照取后一次年檢時間

　法人代碼證號

　貸款證號碼

　注冊資本 萬元 經(jīng)營資質(zhì)

　法定代表人

　所有制類別

　客戶組織類別

　辦公地址

　法定住所

　主管部門

　主宮業(yè)務

　其他

　 （二）股東情況及組織結構: 股東 投資金額（萬兀）

　出資方式 出資占比% %

　 合計

　 （三）管理情況 1 1 內(nèi)部組織結構簡介: 2 2、主要管理人員 法定代表人 姓 名

　性 另 U U

　出生年月

　身份證號

　-FF-r-F-F-F* …---FF — --- 文化程度 戶口所在地 家庭住址

　聯(lián)系方式

　學習工作簡歷及 主要業(yè)績

　有無從事違法活 動的記錄

　其他說明事項

　管理水平評價:

　二、行業(yè)及市場 1 1 行業(yè)現(xiàn)狀：

　2 2、行業(yè)發(fā)展趨勢: 三、企業(yè)經(jīng)營情況 （一）企業(yè)近幾年的發(fā)展歷程 （二）企業(yè)的發(fā)展規(guī)劃 （三）企業(yè)的產(chǎn)品介紹 （四）企業(yè)業(yè)務實現(xiàn)的資金流向 前五大供應商情況：

　單位：

　萬元 客戶名稱 主要原材料 結算方式 近三個月接 單金額 上月應付款 余額

　-FF-r-F-F-F* …---FF — ---

　 前五大客戶情況：

　單位：

　萬元

　客戶名稱 合作年限 主要產(chǎn)品 結算方式 近三個月接 單金額 上月應收款 余額

�。ㄎ澹┥�產(chǎn)情況 四、企業(yè)財務狀況 （一）報表數(shù)據(jù) 表一：資產(chǎn)負債表 單位：

　元 指標名稱 20 年 20 年 20 年 20 年 資產(chǎn)

　 流動資產(chǎn) ：

　 貨幣資金

　 應收票據(jù)

　 應收賬款

　 應收賬款凈額

　 預付賬款

　 其他應收款

　 存貨

　 待攤費用

　 流動資產(chǎn)合計

　 固定資產(chǎn) ：

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　固定資產(chǎn)原價

　 減 ：

　累計折舊

　 固定資產(chǎn)凈值

　 固定資產(chǎn)清理

　 固定資產(chǎn)合計

　 資產(chǎn)總計

　 負債和所有者權

　 流動負債 ：

　 短期借款

　 應付票據(jù)

　 應付賬款

　 其他應付款

　 應付工資

　 未交稅金

　 其他未交款

　 流動負債合計

　 長期負債 ：

　 長期借款

　 負債合計

　 所有者權益 ：

　 實收資本

　 資本公積

　 未分配利潤

　 所有者權益合計

　 負債及所有者權 益總計

　表二：損益表 單位：

　元 項目 20 年 20 年 20 年 20 年 一、產(chǎn)品銷售收入

　 減：產(chǎn)品銷售成本

　 產(chǎn)品銷售費用

　 產(chǎn)品銷售稅金及附加

　 二、產(chǎn)品銷售利潤

　 力廿：其它業(yè)務利潤

　 減：管理費用

　 財務費用

　 三、營業(yè)利潤

　 力廿：投資收益

　-FF-r-F-F-F* …---FF — --- 補貼收入

　 營業(yè)外收入

　 減：營業(yè)外支岀

　 力口：以前年度損益調(diào)整

　 四、利潤總額

　 減：所得稅

　 五、凈利潤

　（二）最新一期財務數(shù)據(jù)說明 1 1 資產(chǎn)類 （ 1 ）應收賬款及應收票據(jù) 應收賬款的賬齡分析 單位：元 應收賬款賬齡 期末金額 占總額比例 一年以內(nèi)

　 一至二年

　 三年以上

　 合計

　 應收票據(jù):

�。�2 2）

　其他應收款：

　（3 3）

　存貨：

�。�4 4）

　長期投資：

�。�5 5）

　固定資產(chǎn)：

�。�6 6）

　在建工程：

�。�7 7）

　無形及遞延資產(chǎn)：

　2 2、負債類 （ 1 ）短期借款、長期借款：明細及到期日貸款占總借款比例、借款是否被挪用、異動情 況說明、核實情況 單 位：

　萬元 貸款銀行 借款金額 借款日期 到期日期 借款余額 借款條件

�。� 2 ）應付賬款及應付票據(jù): 應付賬款：

　 iFFF- -r r- -F F- - FFF

　F F- - =. FXF —

　…八扌彳-FFFFF-* - F.- -F F- -

　- -

　- -

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　XFXF* " "" "" " 預收帳款：

　其他應付款：

　未交稅金：

　3 3、 權益類 4 4、 收支情況 5 5、主要財務比率分析 指標名稱 20 年 20 年 20 年 20 年 資產(chǎn)負債率

　 流動比率

　 速動比率

　 銷售毛利率

　 銷售凈利率

　 凈資產(chǎn)收益率

　 存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)

　 應收賬款周轉(zhuǎn)天 數(shù)

　 總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)

　(1 )償債能力分析: (2 )盈利能力分析: (3 )運營能力分析: (三)企業(yè)收入、利潤變動及其它重要財務數(shù)據(jù)異常情況說明 第二部分企業(yè)、控制人借貸及擔保情況 (一)企業(yè)借貸及擔保情況 1 1、企業(yè)貸款卡情況 貸款卡狀態(tài)正常

　 無逾期欠息等不良記錄 未上過黑名單 2 2、企業(yè)與銀行借貸情況 貸款銀行 借款金額 借款日期 到期日期 借款余額 借款條件

�。ǘ�）企業(yè)實際控制人借貸及擔保情況 1 1 實際控制人 ______________ 貸款卡情況

　 2 2、實際控制人與銀行借貸情況 信貸業(yè)務明細 單位：元 銀行 業(yè)務種類 余額 擔保方式 借款金額 借款日期 到期日期

　其他情況說明：

　由于控制人年紀較大可能對信用卡這種新事物接受能力差而出現(xiàn)借款未即使還的情況。

　第三部分融資的用途及還款來源分析 1 1 融資用途及合理性分析

　 月份 月度銀行流水

　 企業(yè)近 6 6 個月的銀行流水 單位：

　元

　 以企業(yè)的應收賬款回款作為還款來源。

　企業(yè)的還款計劃為到期一次性還本付息。

　第四部分基本分析結論 、整體評價 二、對該“ ___________________ 項目”的具體意見：同意或不同意、具體的品種、金額、期限、 擔�；蚴召M標準，并說明增加或降低收費標準的理由。

　三、貸款操作方式：包括操作細則、風險防范措施、責任人等 本 報 告 采 用 的 調(diào) 查 方 式 :

　實 地 調(diào) 查 時間 地點 調(diào)查內(nèi)容 接觸人物

　 盡職調(diào)查

　 我們在此聲明與保證：此報告是按照 “中商投商業(yè)保理有限公司” 的有關規(guī)定，根據(jù)項目設 立申請人提供的和本人收集的資料， 經(jīng)我們審慎調(diào)查、核實、分析和整理后完成的。報告全 面反映了客戶最主要、最基本的信息，我們對報告內(nèi)容的真實性、 準確性、完整性及所作判 斷的合理性負責。

　主辦業(yè)務經(jīng)理（簽字）：

　________________

　協(xié)辦業(yè)務經(jīng)理（簽字）：

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　______

　年 _____________________________________ 月 _______ 日

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